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2024-03-12 14:55:12

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中国数字货币犯罪案例总结：金额高、受害者多、跨省跨国

2020年11月02日 10:45

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　　近些年，随着区块链、数字货币的火热，借着二者名义的犯罪，已成为涉众型经济犯罪的“重灾区”。

　　金融诈骗被称为2019年度诈骗之王，数字货币领域的诈骗占了一定比重。官方最新描述是：“传统的以炒外汇、黄金为噱头的投资诈骗正演变为‘区块链骗局‘，借助区块链的热度，新瓶装旧酒，对受害人实施诈骗。“

　　《链新》梳理近两年国内公检法机关披露的数字货币领域犯罪案例发现，在罪名、涉案人员、涉案金额等方面都比传统金融诈骗“更胜一筹”。

　　罪名多样，刑期不等

　　根据公开报道，自2019年至今，已公开审理宣判的数字货币相关案件中，罪名包括组织、领导传销活动罪，非法吸收公众存款罪，诈骗罪，敲诈勒索罪，非法经营罪，非法控制计算机信息系统罪等。

　　依据定罪不同，刑期长短不一，少则几个月，多则长达十几年。相对来说，诈骗罪刑期较长。

　　2020年9月，湖南省涟源市法院公开开庭审理“人人国际”电信网络诈骗案，颜琦等38名被告人分别被判处一年六个月至十年六个月不等的有期徒刑。

　　2019年11月，安徽省芜湖市鸠江区法院一审公开宣判被告人李冰等41人诈骗案。被告人以非法占有为目的，通过电信网络诈骗平台，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取被害人财物，李冰被判处有期徒刑十三年，并处罚金一百万元。其余40名被告人分别被判处十个月至十二年六个月不等有期徒刑及罚金。

　　涉案人员达百余人受害者数量高达200余万人

　　数字货币常以“传销”模式发展，靠数字货币涨势哄骗用户，通过发展下线的方式来扩大市场，涉及人员众多。已披露出来的案件中，涉案人员常达百余人，受害者甚至超200余万人。

　　2019年10月，杭州市上城区警方破获一起诱骗他人炒比特币实施诈骗的犯罪团伙，抓获团伙所有涉案人员200余名。

　　2019年3月，郑州警方对“河南链鑫科技有限公司涉嫌集资诈骗案”立案侦查。诈骗团伙嫌疑人高某成立河南链鑫科技有限公司、AT交易所等多家公司，将购买的硬盘、主板、机箱贴标拼装成所谓的“矿机”，对客户谎称：投资购买“矿机”就可通过挖币、兑换、交易等方式获得高额回报。但当客户高价购买其“矿机”后，该公司以交易平台被黑客攻击为由，冻结客户兑换的数字货币，通过后台操作阻止客户提现，非法占有客户资金。该案涉案资金高达13.6亿元，受害民众达7000余人。

　　被评为2019年度公安机关“猎狐行动”十大典型案例之一，有“币圈第一大资金盘”之称的“Plus Token”平台，涉及会员290余万人。

　　涉案金额：动辄几千万，多达几百亿元

　　据《2019年网络诈骗趋势研究报告》显示，从各类型金融诈骗造成的人均损失来看，数字货币诈骗导致的人均损失最高，为134522元。近两年，数字货币领域涉案金额少则千万，多则几亿，几百亿也是常见。

　　2019年7月，四川成都公安成功打掉一个特大网络诈骗团伙，抓获犯罪嫌疑人200人，该团伙涉及全国范围内网络诈骗案件900余件，涉案资金超1000万元。

　　同是2019年7月，四川彭州警方破获特大诈骗案，该团伙涉及全国同类案件5000余件，涉案资金达1亿元。

　　而“Plus Token”网络传销案涉案金额则高达400多亿元。

　　无孔不入从传销币到挖矿

　　在数字货币领域内，除比特币、以太坊等“大币种”外，各种层出不穷的“传销币”、“空气币”给犯罪分子提供了空间。

　　2019年7月，山东省烟台市芝罘区法院公开审理的一起组织、领导传销活动案中，被告人王某刚2016年11月开始以联盟天下公司的名义对外发行虚拟数字货币“联盟票”，并宣传该“联盟票”具有很高的收藏价值和增值空间。2017年1月，联盟天下公司正式发行“联盟票”，发行价格为每枚1元，对外宣传只涨不跌，并通过人为操控，将其价格垒高。

　　2019年7月，江西省金溪县法院审理了被告人曾某销售“世联资产”虚拟数字货币一案，以非法经营罪判处被告人曾某有期徒刑五年，并处罚金15万元。

　　挖矿作为数字货币产业上游，也是犯罪分子看好的领域。

　　在2019年年中，江苏镇江、辽宁绥中警方均破获盗电“挖”比特币案件。镇江警方破获盗电案件涉近4000台“挖矿”设备，案值近2000万元。辽宁省绥中县公安局侦破案件涉408台比特币“挖矿”机及100多台备用“挖矿”机，85天内疯狂窃电价值90余万元。几乎同一时间，浙江省温州市中级法院对一起重大恶意“挖矿”案件作出二审裁定，被告人周某、熊某等人在他人计算机信息系统中安装GPU“挖矿”程序，控制他人计算机GPU进行“挖矿”以获取数字货币SC币，该犯罪团伙非法控制计算机信息系统达3200台以上，非法获利67万元以上。

　　跨地区跨省市，跨国也是常事

　　区块链是一个分布式账本，讲求去中心化，通过多方达成共识进行协作，而在区块链领域的犯罪也体现出相同特点。

　　2019年7月，山东省烟台市芝罘区法院公开审理被告人王某刚组织、领导传销活动案中，“联盟天下网科技有限公司”已发展会员总数约7.6万人，且会员达三层及以上，涉及山东、广东、内蒙古等多个省份。

　　2020年7月3日，江苏省盐城市经济技术开发区法院公开开庭审理了“Plus Token”网络传销案，这一传销团伙内部，技术组、市场推广组、客服组都相对独立，分散在国内多个地区。2019年初，陈某等3人又将3个组的人员逐步转移到境外不同国家。案发后，陈某等27名主要犯罪嫌疑人相继逃往境外。2019年7月至8月，江苏警方赴瓦努阿图、柬埔寨等国，协助配合当地警方开展缉捕，将上述27名在逃人员悉数抓获并押解回国。

　　2020年6月，江苏苏州市公安局会同张家港警方侦破一起跨境特大非法第四方支付平台案，广东、广西、四川、浙江开展同步收网行动，抓获涉案人员72人。

　　2019年9月，安徽濉溪警方打掉一跨境电信诈骗团伙，抓获犯罪嫌疑人9名。该团伙在菲律宾马尼拉和中国建立窝点，利用虚假比特币等交易平台行骗。

　　善于“包装”，花样繁多

　　以“区块链”、“数字货币”等为名义的诈骗多种多样。

　　2018年，深圳警方曾查处的“亮碧思”传销团伙打着区块链之名诱骗受害人投资。“亮碧思”传销人员通过搭建虚拟平台，以投资“挖矿”的形式，声称“只有交钱才能具备相应的挖矿资格”、“充钱才有挖矿的工具”、“充钱才能提升自己的级别”等，以此诱骗受害人投资。

　　2019年10月，湖南趣步网络科技有限公司开发出“走路就能赚钱” 趣步APP，因为涉嫌传销、非法集资、金融诈骗等违法行为，被长沙市相关部门正式立案调查。下载了“趣步”APP，每天走几千步，就可以获得数量不等的“趣步糖果”，这种“糖果”在平台上就是一种虚拟货币，既可以用来换购商品，还可以直接提取现金。业内人士称，趣步的模式是“运动挖矿”，把人拉进去，需要有很多新人进来才能撑住金字塔结构，越到后面底部就要求有越多人，只有进新人，上面的人才会有收益。

　　2019年12月，安徽省合肥市警方查获了一起号称“神仙水”的非法传销案件，涉案嫌疑犯声称旗下的“SSG生命能量水”包治百病，用户在购买该产品时被承诺高额返现，但不是直接返现金，而是返该公司发行的名为“金元”的虚拟币。这样一来，“SSG生命能量水”就成了幌子，对虚拟币升值的期待，刺激用户高价购买产品。同时，为了让手上的虚拟币有人接盘，也为了多拉人获得更多奖励，购买产品的用户会不断发展下线。

　　技术人员犯罪逐渐多发

　　区块链技术专业性强，大众不易懂，很容易被“套路”。技术人员则是“近水楼台“，借助自身技术优势，一些技术人员正在变成罪犯。

　　2018年，江苏太仓市一直播平台程序员李某进行“刷币”赚外快，非法套利40万元，

　　2020年6月，北京某公司技术员潘某利用网络敲诈勒索比特币，造成公司经济损失20余万元。北京市海淀区法院以敲诈勒索罪判处潘某有期徒刑三年，并处罚金5000元。

　　2020年10月，江苏南通警方成功侦破一起由公安部督办的特大制作、使用勒索病毒实施网络敲诈的案件。截至案发，巨某作为多个比特币勒索病毒的制作者，先后向400多家网站和计算机系统植入敲诈勒索病毒，受害单位涉及企业、医疗、金融等行业，已成功作案百余起，非法获取的比特币折合人民币500余万元。

　　据《人民日报》和中央电视台报道，区块链技术是这两年大热的概念，然而区块链技术火热的背后，另一场诈骗“盛宴”却在暗流涌动。专家及媒体呼吁，各个职能部门携手，尽快建立一套打击涉“区块链”诈骗的完备治理体系。

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责任编辑：唐婧

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犯罪诈骗

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消失的144万泰达币，法院判决揭露盛大合约虚拟币诈骗案_澎湃号·湃客_澎湃新闻-The Paper

44万泰达币，法院判决揭露盛大合约虚拟币诈骗案_澎湃号·湃客_澎湃新闻-The Paper下载客户端登录无障碍+1消失的144万泰达币，法院判决揭露盛大合约虚拟币诈骗案2023-04-15 15:53来源：澎湃新闻·澎湃号·湃客字号来源丨元宇宙简史编写丨元宇宙简史编辑部【元宇宙导读】本文将从泰达币是什么？虚拟货币投资平台如何诈骗？法院如何判决？等三个部分展开。近日，四川眉山市彭山区法院审理判决了一起通过自制虚假的虚拟币交易平台实施诈骗的案件。被告人通过非法经营“盛大合约”虚假的虚拟币投资平台诱骗客户购买泰达币后兑换平台专有的虚假虚拟货币PTC，骗得客户1443981泰达币，折合人民币940多万元。该案件引发了社会对虚拟货币投资风险的关注。01、泰达币是什么？泰达币（USDT）是一种数字货币，其价值意在反映美元的价值。泰达币于2014年推出，其目的是创建一种稳定的加密货币，可像数字美元或“稳定币”一样使用。泰达公司声称，每发行1美元的泰达币，他们会相对保留1美元的资产储备。泰达币可以在多个区块链上运行，如比特币、以太坊、波场等。泰达币作为应用最广泛的稳定币，其价格总体上围绕美元波动，类似外汇汇率波动，受到汇率、供需等多方影响。泰达币可以在各大交易所和场外交易平台买卖，也可以用来购买其他虚拟货币或进行跨境支付等。02、虚拟货币投资平台如何诈骗？根据眉山市彭山区法院的判决书，被告人李某、张某、王某等人于2019年8月至2020年3月期间，利用自己开发的“盛大合约”虚拟货币投资平台，以高额收益为诱饵，通过微信群、朋友圈等方式向公众宣传推广。该平台声称用户可以通过购买泰达币后兑换成平台专有的虚拟货币PTC，并进行各种投资理财项目，如期货合约、云算力、矿机等，获得高额回报。该平台还设置了推荐奖励制度，鼓励用户邀请他人注册并充值。实际上，“盛大合约”平台并没有真正进行任何投资活动，而是通过操纵PTC的价格和收益率，吸引用户不断充值，并以各种理由拒绝或延迟用户提现。该平台所使用的PTC也是完全虚构的，并没有任何价值或流通性。被告人通过这种方式非法获利940多万元，并用于个人挥霍或转移。03、法院如何判决？眉山市彭山区法院经审理认为，被告人李某、张某、王某等人为非法占有财物，利用虚构的事实或者隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为均已构成诈骗罪。被告人李某、张某、王某等人为非法占有财物，利用互联网等手段，以高额回报为诱饵，以发展下线、层级返利等方式进行传销活动，其行为均已构成组织、领导传销活动罪。被告人李某、张某、王某等人应当以数罪并罚的方式追究刑事责任。根据被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，法院依法作出如下判决：-被告人李某犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币一百万元；犯组织、领导传销活动罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币一百万元。决定执行有期徒刑十六年，并处罚金人民币一百五十万元；-被告人张某犯诈骗罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币八十万元；犯组织、领导传销活动罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币八十万元。决定执行有期徒刑十三年，并处罚金人民币一百二十万元；-被告人王某犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币六十万元；犯组织、领导传销活动罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币六十万元。决定执行有期徒刑十年，并处罚金人民币九十万元；-对被告人李某、张某、王某等人违法所得的泰达币及其他财物予以追缴，上缴国库。该案件是我国首例涉及虚拟货币投资平台诈骗和传销的案件，具有重要的示范意义和警示作用。该案件表明，虚拟货币投资平台存在极大的风险和不确定性，公众应当增强风险意识和法律意识，谨防上当受骗。严正声明：本文为元宇宙简史原创，未经授权禁止转载！内容仅供参考交流，不构成任何投资建议。任何读者若据此进行投资决策，风险自担。特别声明本文为澎湃号作者或机构在澎湃新闻上传并发布，仅代表该作者或机构观点，不代表澎湃新闻的观点或立场，澎湃新闻仅提供信息发布平台。申请澎湃号请用电脑访问http://renzheng.thepaper.cn。+1收藏我要举报#盛大合约虚拟币诈骗案#盛大合约#虚拟币传销#虚拟币投资骗局#虚拟币陷阱#虚拟币网络传销#虚拟货币#加密货币查看更多查看更多开始答题扫码下载澎湃新闻客户端Android版iPhone版iPad版关于澎湃加入澎湃联系我们广告合作法律声明隐私政策澎湃矩阵澎湃新闻微博澎湃新闻公众号澎湃新闻抖音号IP SHANGHAISIXTH TONE新闻报料报料热线: 021-962866报料邮箱: news@thepaper.cn沪ICP备14003370号沪公网安备31010602000299号互联网新闻信息服务许可证：31120170006增值电信业务经营许可证：沪B2-2017116© 2014-2024 上海东方报业有限公

一周被骗30万，数字货币骗局 - 知乎

一周被骗30万，数字货币骗局 - 知乎首发于杀猪盘切换模式写文章登录/注册一周被骗30万，数字货币骗局善良是缺点知乎十年潜水，第一次开贴，讲述被骗30万的经历，数字货币的骗局。受骗，发现被骗，报警，和骗子周旋，如今已过去一个月，我知道一分都钱拿不回来了，也经历了痛不欲生的黑暗时光。现开此贴，只希望警钟长鸣，希望不再有人掉入骗子精心布置的陷阱，让大家警惕层出不穷的各种新型骗局。老套的电信电话诈骗大家已经很熟悉，这次楼主经历的骗局是关于“数字货币”的，很多人略有耳闻，却没有深入了解的领域。骗子也正是利用了大众对此不了解的心态，让你感觉是在探索未知的蓝海，是走在时代前方的人。先交代一下楼主背景。中产家庭，全球排名前15院校研究生毕业，海外生活十年。交代这些只是想说明，楼主不是因为没文化无见识上当受骗的。但是因为成长和生活环境都比较单纯，对人的防备心比较低，容易相信别人。这次花了特别昂贵的学费，学到了人生中很宝贵的一课——防人之心不可无。另外不可否认的就是，人对金钱的贪婪和渴望。骗子也正是利用了人的贪欲，让你不停的投资以获得更高的回报。在这里曝光骗子的信息，骗人手法和平台。骗子自称名叫李志博，33岁，上海人，在新加坡和朋友开一家室内装修公司。如果看到这篇帖，生活在新加坡的朋友，请格外警惕。我相信这些信息大概率是假的。但不管他以后用其他名字和照片继续行骗，骗人的手法和平台肯定是如出一辙。附上当时报案的警方报告：因为楼主生活在海外，所以除了微信外，还加了whatsapp。骗子微信号骗子以前的whatsapp号码骗子后来换成这个whatsapp号码，新加坡电话号码。我试过打，没人接听。同时whatsapp跟他聊天时，他并没有发现有未接来电。证明号码是套牌非法使用的。曝光个人照片：骗子做戏还是很足，经常更新朋友圈，很多内容都是跟设计师人设和生活所在新加坡相关的。相信骗子以后会换一副马甲继续行骗，但请注意，他行骗的手法和平台一定是这个。大家可以试一试，这个app在app store或安卓平台上是找不到的，没有上架的app，网络搜索也很难找到相关信息。他会发给你下载链接https://z3vmqz.digitalcoin8.cn/?reg_id=61他先跟你聊天，打感情牌，取得信任。然后很自然的把聊天过渡到数字货币投资。让你充钱到币安或者OKEX等合法正规的数字货币平台，然后让你把钱转进digital coin这个假平台进行炒币。以下数额均以USDT这种电子货币计价（1USDT=1美金≈7人民币），看起来很诱人对不对，楼主投入了4万美金，现在账户净值约10万美金。每次炒币盈利为绿色标注。问：为什么你就贸然投4万美金进去呢？其实开始我只想小试一把，投入1500美金，炒币之后大概涨到1700美金，盈利200美金，并且成功提现。现在想起来，这就是骗子的套路，让人第一次能提现，尝到甜头，相信他，进而投入更多的钱以谋求更高的回报。问：你是如何发现上当受骗的？充了4万美金后，想提现时，被冻结。问假平台的客服，客服回答：需要充到7万美金才能提现。我马上问骗子，骗子说他也不知道，他账户里面一直有二三十万，所以他不存在提现问题。并且骗子一直催我继续充钱进去，充了才能提现，美名其曰关心。就是这种套路，当你投入更多的钱时就会发现，不能提现了。所以还会继续充钱吗？当然不会了。反应过来的第一时间就去了警察局。现在回想起来，真的不明白当时是如何被猪油蒙了心，一方面是对金钱的渴望和贪婪，加上生活在一个社会稳定安全的地方，防范意识太薄弱，没料到社会这么复杂，人性是可以这么坏。警察方面，相信这是一个团伙作案，根据我提供的线索和信息展开调查，团伙总部应该不在新加坡，也是无能为力的样子。其实网络诈骗就是这样，能追回来的案例少之又少，能抓到的嫌犯也只是下游小喽啰，钱追不回来，大boss信息也不可能追查出。现在终于能冷静下来写下这篇帖子，真心的希望大家提高防范意识，不要让诈骗犯有更多的收入。下面是几点总结，是我用30万人民币换来的宝贵经验：1.警惕任何人发来的不明链接或者app，即使是你的家人，好朋友，同事，对象。害人之心不可有，但是防人之心一定不可无。2.投资前，一定要做好调研，一定要把投资项目研究透彻，不要看到别人赚很多就不加思考的跟风投。这种很有可能是陷阱。投资都是有风险的。对风险承受能力比较弱的，安心的让血汗钱躺在余额宝吧。3.克制对金钱的贪婪和欲望，不要相信投机这回事。现代社会“拜金主义”太过流行，大家都琢磨着如何一夜暴富。很多骗人手法正是利用了这种希望赚快钱的心理。赚钱一定要脚踏实地。其实除了钱，别墅，豪车，名表，奢侈品，人生还有更多更值得追求的东西，比如感情，摧毁不了的关系，丰富的精神世界，坚强的心态，健康的身体。放一张最近看到的落日美景镇楼：开此帖前，一直陪在我身边的人都在劝我算了，怕我发表出来，会被网友骂，说各种难听的话，说我活该自己愚蠢之类的，怕我看到网友评论心里会难过。其实不用你们说，我也恨自己，这个事情做的太愚蠢了。所以请大家口下留情吧，我也是好心，鼓起勇气花时间揭露这个骗局，单纯的想让大家警惕新型的网络诈骗，不要让骗子有可乘之机。发布于 2020-07-20 12:14骗局（诈骗）数字货币新加坡赞同 217622 条评论分享喜欢收藏申请转载文章被以下专栏收录杀猪盘吸

超500亿元！揭秘特大数字货币网络传销案--区块链--人民网

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超500亿元！揭秘特大数字货币网络传销案

熊丰、朱国亮

2020年09月08日09:08 | 来源：新华社新媒体

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200余万人参与、3000多层级、31万余个比特币、917万余个以太坊币等其他数字货币……由江苏省盐城市公安局破获的“Plus Token”网络传销案已进入审理阶段。

公安部有关负责人介绍，这是我国公安机关侦破的首起利用区块链技术、以数字货币为交易媒介的特大跨国网络传销犯罪案。

数字货币传销究竟有何不同？传销团伙何以能在一年多时间汇聚起相当于500多亿元的数字货币？犯罪嫌疑人能通过区块链技术逃避法律制裁吗？“新华视点”记者进行了深入调查。

惊人！数字货币网络传销案值超500亿元人民币

7月3日，盐城经济技术开发区人民法院公开开庭审理了此案。

盐城市公安局经侦支队支队长梅继军介绍，2019年初，盐城市公安局发现“Plus Token”平台涉嫌从事互联网传销犯罪，随即成立专案组进行侦查。2019年6月，在公安部协调组织下，专案组民警分赴多个国家和地区，配合当地警方成功将藏匿在境外的27名主要犯罪嫌疑人抓获归案，同时在境内也抓获1名主要犯罪嫌疑人。

2020年3月，公安部部署全国公安机关发起集群战役，又将涉嫌传销犯罪的82名骨干成员全部抓获。

警方调查表明，从2018年5月至2019年6月，“Plus Token”平台在存续期间共发展会员200余万人。除了境内会员以外，还有相当数量的境外会员，层级关系最高达3000余层。在一年多时间里，这个平台收取的会员比特币达31万余个，另外还有以太坊币等数字货币917万余个。按案发时市场行情计算，这些数字货币折合人民币总值500多亿元。

“Plus Token”平台有“币圈第一大资金盘”之称，主犯被抓之时，比特币价格一度狂跌30%。

公安部有关负责人介绍，这是我国公安机关侦破的首起利用区块链技术、以数字货币为交易媒介的特大跨国网络传销犯罪案，也是“猎狐2019”专项行动十大典型案例之一。

数字货币传销！一样的犯罪手法不一样的交易媒介

犯罪嫌疑人陈某、丁某、彭某是“Plus Token”平台的搭建者。2018年初，3人策划搭建“Plus Token”平台，2018年5月1日平台App正式上线。

“Plus Token，一个集科技与梦想的钱包。”以往传销犯罪大都会制造一个“高大上”的概念来掩饰其骗局，此案也是如此。

在宣传推广视频中，犯罪嫌疑人将在国内制作的传销平台说成是国外某知名品牌技术核心团队开发的数字货币钱包和交易平台，可实现数字货币智能增值服务。

不过，要获得平台加入资格，必须要有上线推荐。要获得平台的“智能搬砖收益”，又称“静态收益”，必须交纳“门槛费”――至少相当于500美元的数字货币，并开启“智能狗”，也称“智能套利搬砖机器人”，每月收益为本金的6%至18%。

警方介绍，如果说“智能搬砖收益”还有所掩饰，那么“链接收益”又称“动态收益”，则是赤裸裸的传销。

“Plus Token”平台设置的“链接收益”分为“直接链接收益”和“间接链接收益”两种。“直接链接收益”即第一层级下线每个账户“智能搬砖收益”的100%；“间接链接收益”是第二层级至第十层级下线每个账户“智能搬砖收益”的10%。

为鼓励会员发展更多层级的下线，“Plus Token”平台还推出“高管佣金”奖励模式。这些“高管”按照发展会员的层级和规模，由低到高依次被称为“大户”“大咖”“大神”“创世”，其中“大户”“大咖”“大神”依次可叠加获得所有发展下线“智能搬砖收益”5%、10%、15%的佣金；“创世”则是在“大神”待遇的基础上，再享受平台盈利分红、月度奖、年度奖，分红不低于150万美元。

“Plus Token”平台收取的是比特币、以太坊币等主流数字货币，但所有收益、佣金却都是以“Plus币”支付给会员。“Plus币”是陈某等犯罪嫌疑人自创的“虚拟货币”，实际没有任何价值，其发行数量、价格、涨跌都由陈某掌控。会员赚取的“Plus币”可以卖给下线，也可以通过平台兑换变现为主流数字货币，但是兑现需要后台人工审核。

“虽交易媒介不同，但其庞氏骗局的本质没有变。”盐城市公安局经侦支队三大队副大队长杨磊介绍，“Plus Token”平台静态、动态奖金制度的设置与过往的传销平台类似，只是加入了区块链、数字货币“搬砖”的概念，没有任何实际经营活动，都是依靠包装，不断发展下线维系平台运转。

哪里跑！区块链“护体”也隐匿不了犯罪事实

“Plus Token”平台不接受现金交易，要成为会员必须先购买比特币、以太坊币等数字货币，再以数字货币入会。

办案民警告诉记者，为首的3名主要犯罪嫌疑人中，陈某、彭某此前参与过传销活动，对传销的运作模式较为熟悉，丁某则对区块链技术较为了解。3个人一起搭建“Plus Token”平台就是想利用区块链技术匿名性、去中心化的特点组织传销，牟取暴利，并逃避银行监管和公安机关打击。

更为狡猾的是，犯罪嫌疑人花钱雇佣了两名外籍人员作为“傀儡”，将其包装为平台“创始人”，出席日常各项活动。为首的3名犯罪嫌疑人则隐匿于团伙之中，在幕后遥控指挥。

在这一传销团伙内部，技术组、市场推广组、客服组都相对独立，分散在国内多个地区。2019年初，陈某等3人又将3个组的人员逐步转移到境外不同国家，令警方的查处、打击更加困难。

“利用区块链技术试图躲避监管和打击，是近年来新型涉网经济犯罪一个突出特点。”梅继军说。

据介绍，数字货币与人民币等法定货币流转方式不同，不存在交易账号和交易流水等。案件侦办之初，办案人员确实遇到了不少难题，比如参与人员是谁？涉案资金流向何处？另外，对一些新潮概念如热钱包、冷钱包等也缺乏了解。

不过，通过创新实践，充分利用经侦信息化建设成果，警方最终彻底查明了该传销团伙组织架构、人员层级和资金流转等情况，并将这个犯罪团伙一网打尽。在此案基础上，盐城公安机关还开发建立了数字货币犯罪打击平台。梅继军说：“新型涉网经济犯罪手段虽更加隐蔽，但终究无法隐匿犯罪事实。”

在此案中，公安机关虽查获部分数字货币，但大部分数字货币还是被传销团伙用于支付“拉人头”奖励和日常开销与个人挥霍。警方特别提醒，在传销犯罪活动中，除组织者和少数等级较高的骨干成员外，绝大多数人最终都是血本无归，投资者一定要提高警惕，以免给不法分子留下可乘之机。

(责编：陈臣子(实习生)、王震)

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How to Design Homework in CBT That Will Engage Your Clients

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1 Mar 2024

How to Design Homework in CBT That Will Engage Your Clients

10 Jun 2021 by Nicole Celestine, Ph.D.

Scientifically reviewed by Gabriella Lancia, Ph.D.

Homework assignments have been a central feature of the Cognitive-Behavioral Therapy (CBT) process since the 1970s (Kazantzis, 2005).

Take-home assignments provide the opportunity to transfer different skills and lessons learned in the therapeutic context to situations in which problems arise.

These opportunities to translate learned principles into everyday practice are fundamental for ensuring that therapeutic interventions have their intended effects.

In this article, we’ll explore why homework is so essential to CBT interventions and show you how to design CBT homework using modern technologies that will keep your clients engaged and on track to achieving their therapeutic goals.

Before you continue, we thought you might like to download our three Positive CBT Exercises for free. These science-based exercises will provide you with a detailed insight into positive CBT and give you the tools to apply it in your therapy or coaching.

This Article Contains:

Why Is Homework Important in CBT?

How to Deliver Engaging CBT Homework

Using Quenza for CBT: 3 Homework Examples

3 Assignment Ideas & Worksheets in Quenza

A Take-Home Message

References

Why Is Homework Important in CBT?

Many psychotherapists and researchers agree that homework is the chief process by which clients experience behavioral and cognitive improvements from CBT (Beutler et al., 2004; Kazantzis, Deane, & Ronan, 2000).

We can find explanations as to why CBT homework is so crucial in both behaviorist and social learning/cognitive theories of psychology.

Behaviorist theory

Behaviorist models of psychology, such as classical and operant conditioning, would argue that CBT homework delivers therapeutic outcomes by helping clients to unlearn (or relearn) associations between stimuli and particular behavioral responses (Huppert, Roth Ledley, & Foa, 2006).

For instance, imagine a woman who reacts with severe fright upon hearing a car’s wheels skidding on the road because of her experience being in a car accident. This woman’s therapist might work with her to learn a new, more adaptive response to this stimulus, such as training her to apply new relaxation or breathing techniques in response to the sound of a skidding car.

Another example, drawn from the principles of operant conditioning theory (Staddon & Cerutti, 2003), would be a therapist’s invitation to a client to ‘test’ the utility of different behaviors as avenues for attaining reward or pleasure.

For instance, imagine a client who displays resistance to drawing on their support networks due to a false belief that they should handle everything independently. As homework, this client’s therapist might encourage them to ‘test’ what happens when they ask their partner to help them with a small task around the house.

In sum, CBT homework provides opportunities for clients to experiment with stimuli and responses and the utility of different behaviors in their everyday lives.

Social learning and cognitive theories

Scholars have also drawn on social learning and cognitive theories to understand how clients form expectations about the likely difficulty or discomfort involved in completing CBT homework assignments (Kazantzis & L’Abate, 2005).

A client’s expectations can be based on a range of factors, including past experience, modeling by others, present physiological and emotional states, and encouragement expressed by others (Bandura, 1989). This means it’s important for practitioners to design homework activities that clients perceive as having clear advantages by evidencing these benefits of CBT in advance.

For instance, imagine a client whose therapist tells them about another client’s myriad psychological improvements following their completion of a daily thought record. Identifying with this person, who is of similar age and presents similar psychological challenges, the focal client may subsequently exhibit an increased commitment to completing their own daily thought record as a consequence of vicarious modeling.

This is just one example of how social learning and cognitive theories may explain a client’s commitment to completing CBT homework.

How to Deliver Engaging CBT Homework

Let’s now consider how we might apply these theoretical principles to design homework that is especially motivating for your clients.

In particular, we’ll be highlighting the advantages of using modern digital technologies to deliver engaging CBT homework.

Designing and delivering CBT homework in Quenza

Gone are the days of grainy printouts and crumpled paper tests.

Even before the global pandemic, new technologies have been making designing and assigning homework increasingly simple and intuitive.

In what follows, we will explore the applications of the blended care platform Quenza (pictured here) as a new and emerging way to engage your CBT clients.

Its users have noted the tool is a “game-changer” that allows practitioners to automate and scale their practice while encouraging full-fledged client engagement using the technologies already in their pocket.

To summarize its functions, Quenza serves as an all-in-one platform that allows psychology practitioners to design and administer a range of ‘activities’ relevant to their clients. Besides homework exercises, this can include self-paced psychoeducational work, assessments, and dynamic visual feedback in the form of charts.

Practitioners who sign onto the platform can enjoy the flexibility of either designing their own activities from scratch or drawing from an ever-growing library of preprogrammed activities commonly used by CBT practitioners worldwide.

Any activity drawn from the library is 100% customizable, allowing the practitioner to tailor it to clients’ specific needs and goals. Likewise, practitioners have complete flexibility to decide the sequencing and scheduling of activities by combining them into psychoeducational pathways that span several days, weeks, or even months.

Importantly, reviews of the platform show that users have seen a marked increase in client engagement since digitizing homework delivery using the platform. If we look to our aforementioned drivers of engagement with CBT homework, we might speculate several reasons why.

Implicit awareness that others are completing the same or similar activities using the platform (and have benefitted from doing so) increases clients’ belief in the efficacy of homework.

Practitioners and clients can track responses to sequences of activities and visually evidence progress and improvements using charts and reporting features.

Using their own familiar devices to engage with homework increases clients’ self-belief that they can successfully complete assigned activities.

Therapists can initiate message conversations with clients in the Quenza app to provide encouragement and positive reinforcement as needed.

The rest of this article will explore examples of engaging homework, assignments, and worksheets designed in Quenza that you might assign to your CBT clients.

However, if you’d like to dive in and explore these activities for yourself, you can do so by taking advantage of the platform’s 30-day trial, which gives you full access to Quenza’s Activity Builder and Expansion Library of activities.

Download 3 Free Positive CBT Exercises (PDF)

These detailed, science-based exercises will equip you or your clients with tools to find new pathways to reduce suffering and more effectively cope with life stressors.

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Using Quenza for CBT: 3 Homework Examples

Let’s now look at three examples of predesigned homework activities available through Quenza’s Expansion Library.

Urge Surfing

Many of the problems CBT seeks to address involve changing associations between stimulus and response (Bouton, 1988). In this sense, stimuli in the environment can drive us to experience urges that we have learned to automatically act upon, even when doing so may be undesirable.

For example, a client may have developed the tendency to reach for a glass of wine or engage in risky behaviors, hoping to distract themselves from negative emotions following stressful events.

Using the Urge Surfing homework activity, you can help your clients unlearn this tendency to automatically act upon their urges. Instead, they will discover how to recognize their urges as mere physical sensations in their body that they can ‘ride out’ using a six-minute guided meditation, visual diagram, and reflection exercise.

Moving From Cognitive Fusion to Defusion

Central to CBT is the understanding that how we choose to think stands to improve or worsen our present emotional states. When we get entangled with our negative thoughts about a situation, they can seem like the absolute truth and make coping and problem solving more challenging.

The Moving From Cognitive Fusion to Defusion homework activity invites your client to recognize when they experience a negative thought and explore it in a sequence of steps that help them gain psychological distance from the thought.

Finding Silver Linings

Many clients commencing CBT admit feeling confused or regretful about past events or struggle with self-criticism and blame. In these situations, the focus of CBT may be to work with the client to reappraise an event and have them look at themselves through a kinder lens.

The Finding Silver Linings homework activity is designed to help your clients find the bright side of an otherwise grim situation. It does so by helping the user to step into a positive mindset and reflect on things they feel positively about in their life. Consequently, the activity can help your client build newfound optimism and resilience.

3 Assignment Ideas & Worksheets in Quenza

As noted, when you’re preparing homework activities in Quenza, you are not limited to those in the platform’s library.

Instead, you can design your own or adapt existing assignments or worksheets to meet your clients’ needs.

You can also be strategic in how you sequence and schedule activities when combining them into psychoeducational pathways.

Next, we’ll look at three examples of how a practitioner might design or adapt assignments and worksheets in Quenza to help keep them engaged and progressing toward their therapy goals.

In doing so, we’ll look at Quenza’s applications for treating three common foci of treatment: anxiety, depression, and obsessions/compulsions.

Anxiety

When clients present with symptoms of generalized anxiety, panic, or other anxiety-related disorders, a range of useful CBT homework assignments can help.

These activities can include the practice of anxiety management techniques, such as deep breathing, muscle relaxation, and mindfulness training. They can also involve regular monitoring of anxiety levels, challenging automatic thoughts about arousal and panic, and modifying beliefs about the control they have over their symptoms (Leahy, 2005).

Practitioners looking to support these clients using homework might start by sending their clients one or two audio meditations via Quenza, such as the Body Scan Meditation or S.O.B.E.R. Stress Interruption Mediation. That way, the client will have tools on hand to help manage their anxiety in stressful situations.

As a focal assignment, the practitioner might also design and assign the client daily reflection exercises to be completed each evening. These can invite the client to reflect on their anxiety levels during the day by responding to a series of rating scales and open-ended response questions. Patterns in these responses can then be graphed, reviewed, and used to facilitate discussion during the client’s next in-person session.

Depression

As with anxiety, there is a range of practical CBT homework activities that aid in treating depression.

It should be noted that it is common for clients experiencing symptoms of depression to report concentration and memory deficits as reasons for not completing homework assignments (Garland & Scott, 2005). It is, therefore, essential to keep this in mind when designing engaging assignments.

CBT assignments targeted at the treatment of depressive symptoms typically center around breaking cycles of negative events, thinking, emotions, and behaviors, such as through the practice of reappraisal (Garland & Scott, 2005).

Examples of assignments that facilitate this may include thought diaries, reflections that prompt cognitive reappraisal, and meditations to create distance between the individual and their negative thoughts and emotions.

To this end, a practitioner looking to support their client might design a sequence of activities that invite clients to explore their negative cognitions once per day. This exploration can center on responses to negative feedback, faced challenges, or general low mood.

A good template to base this on is the Personal Coping Mantra worksheet in Quenza’s Expansion Library, which guides clients through the process of replacing automatic negative thoughts with more adaptive coping thoughts.

The practitioner can also schedule automatic push notification reminders to pop up on the client’s device if an activity in the sequence is not completed by a particular time each day. This function of Quenza may be particularly useful for supporting clients with concentration and memory deficits, helping keep them engaged with CBT homework.

Obsessions/compulsions

Homework assignments pertaining to the treatment of obsessive-compulsive disorder typically differ depending on the stage of the therapy.

In the early stages of therapy, practitioners assigning homework will often invite clients to self-monitor their experience of compulsions, rituals, or responses (Franklin, Huppert, & Roth Ledley, 2005).

This serves two purposes. First, the information gathered through self-monitoring, such as by completing a journal entry each time compulsive thoughts arise, will help the practitioner get clearer about the nature of the client’s problem.

Second, self-monitoring allows clients to become more aware of the thoughts that drive their ritualized responses, which is important if rituals have become mostly automatic for the client (Franklin et al., 2005).

Therefore, as a focal assignment, the practitioner might assign a digital worksheet via Quenza that helps the client explore phenomena throughout their day that prompt ritualized responses. The client might then rate the intensity of their arousal in these different situations on a series of Likert scales and enter the specific thoughts that arise following exposure to their fear.

The therapist can then invite the client to complete this worksheet each day for one week by assigning it as part of a pathway of activities. A good starting point for users of Quenza may be to adapt the platform’s pre-designed Stress Diary for this purpose.

At the end of the week, the therapist and client can then reflect on the client’s responses together and begin constructing an exposure hierarchy.

This leads us to the second type of assignment, which involves exposure and response prevention. In this phase, the client will begin exploring strategies to reduce the frequency with which they practice ritualized responses (Franklin et al., 2005).

To this end, practitioners may collaboratively set a goal with their client to take a ‘first step’ toward unlearning the ritualized response. This can then be built into a customized activity in Quenza that invites the client to complete a reflection.

For instance, a client who compulsively hoards may be invited to clear one box of old belongings from their bedroom and resist the temptation to engage in ritualized responses while doing so.

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A Take-Home Message

Developing and administering engaging CBT homework that caters to your client’s specific needs or concerns is becoming so much easier with online apps.

Further, best practice is becoming more accessible to more practitioners thanks to the emergence of new digital technologies.

We hope this article has inspired you to consider how you might leverage the digital tools at your disposal to create better homework that your clients want to engage with.

Likewise, let us know if you’ve found success using any of the activities we’ve explored with your own clients – we’d love to hear from you.

We hope you enjoyed reading this article. For more information, don’t forget to download our three Positive CBT Exercises for free.

References

Bandura, A. (1989). Human agency in social cognitive theory. American Psychologist, 44(9), 1175–1184.

Beutler, L. E., Malik, M., Alimohamed, S., Harwood, T. M., Talebi, H., Noble, S., & Wong, E. (2004). Therapist variables. In M. J. Lambert (Ed.), Bergin and Garfield’s handbook of psychotherapy and behavior change (5th ed.) (pp. 227–306). Wiley.

Bouton, M. E. (1988). Context and ambiguity in the extinction of emotional learning: Implications for exposure therapy. Behaviour Research and Therapy, 26(2), 137–149.

Franklin, M. E., Huppert, J. D., & Roth Ledley, D. (2005). Obsessions and compulsions. In N. Kazantzis, F. P. Deane, K. R., Ronan, & L. L’Abate (Eds.), Using homework assignments in cognitive behavior therapy (pp. 219–236). Routledge.

Garland, A., & Scott, J. (2005). Depression. In N. Kazantzis, F. P. Deane, K. R., Ronan, & L. L’Abate (Eds.), Using homework assignments in cognitive behavior therapy (pp. 237–261). Routledge.

Huppert, J. D., Roth Ledley, D., & Foa, E. B. (2006). The use of homework in behavior therapy for anxiety disorders. Journal of Psychotherapy Integration, 16(2), 128–139.

Kazantzis, N. (2005). Introduction and overview. In N. Kazantzis, F. P. Deane, K. R., Ronan, & L. L’Abate (Eds.), Using homework assignments in cognitive behavior therapy (pp. 1–6). Routledge.

Kazantzis, N., Deane, F. P., & Ronan, K. R. (2000). Homework assignments in cognitive and behavioral therapy: A meta‐analysis. Clinical Psychology: Science and Practice, 7(2), 189–202.

Kazantzis, N., & L’Abate, L. (2005). Theoretical foundations. In N. Kazantzis, F. P. Deane, K. R., Ronan, & L. L’Abate (Eds.), Using homework assignments in cognitive behavior therapy (pp. 9–34). Routledge.

Leahy, R. L. (2005). Panic, agoraphobia, and generalized anxiety. In N. Kazantzis, F. P. Deane, K. R., Ronan, & L. L’Abate (Eds.), Using homework assignments in cognitive behavior therapy (pp. 193–218). Routledge.

Staddon, J. E., & Cerutti, D. T. (2003). Operant conditioning. Annual Review of Psychology, 54(1), 115–144.

About the author

Nicole is a behavioral scientist and writer based in Perth, Western Australia. Her research interests lie at the intersection between wellbeing, personal energy, and positive psychology, and her work appears in several top business journals, including the Journal of Organizational Behavior.

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分析若干“数字货币”诈骗案，我们发现了这些真相

2020-05-25 16:03

来源:

移动支付网新媒体

原标题：分析若干“数字货币”诈骗案，我们发现了这些真相

央行数字货币（DCEP）的消息被不断放出之后，关于“数字货币”的非法活动又有所抬头。

近期，新闻又曝光了几个典型的“数字货币”诈骗案例，此前移动支付网在315期间已经盘点了数字货币相关骗局和监管政策（315关注：盘点“数字货币”骗局和相关监管政策），此次我们将着重看看这几例案例的异同，以此提醒大家谨防上当受骗。

以“数字货币”为源，承诺高投资收益

废话不多说，直接上图。

通过以上5个典型的诈骗案例，我们可以得出共同点，即其都以“数字货币”为营销手段、宣传卖点、投资热点，来引导投资人进行投资，且往往能短期内获得高额的收益回报。

四大典型案件，套路一个比一个深

案例一、二中，从简单的购买设备、到骗取投资再到“出售原始股”的庞氏骗局，是典型的传销性质的互联网诈骗手段。其假借“央行”“国家”“数字货币”等权威或热门概念，前期通过微信等渠道疯狂建群拉人宣传，填写个人信息领取免费积分拉人头，后期通过各种方式诱骗会员投资，最终卷款跑路。而这一类诈骗主要是针对50-60岁，几乎没有太多互联网经验的中老年人，利用“高额收益”以及传销属性进行疯狂洗脑，其手段其实非常单纯简单，讲究的就是一个字“骗”。

案例三则是一起拥有全链条的服务的诈骗案，从注册公司、研发平台、招揽员工到推广宣传。这一类诈骗则瞄准的是具备一定互联网以及投资经验的人群，尤其是炒股爱好者，其通过冒充证券业务员在微信、QQ推荐“股票分析师”给客户，然后分析股票知识获得客户信任，后以唱空股票市场，谎称投资“数字货币”可获取高额回报为诱饵，诱导客户到公司开发的数字货币交易平台进行投资。这类诈骗案相对高级，但有一点其所有业务都是“假”的，“数字货币”也是其虚构出来的概念。

案例四则与案例三存在类似之处，同样是假的“数字货币”平台，但其结合了案例一、二的“传销”性质的线上线下宣传推广手段。与案例三不同的是，其伪造的是一个“虚拟货币”的投资交易平台，还可以接受以太坊、柚子币等主流数字货币的一币兑换，兑换成人民币在平台进行充值投资。这一类诈骗瞄准的则是具备一定加密货币投资经验的人群，其平时热衷关注一些新兴的数字资产项目，通过伪装成正规的数字货币交易平台来获得投资者的信任。由于比特币等主流“数字货币”市场本就价格不稳定，容易给人造成心理落差，这类诈骗平台高额稳定的收益成为了投资人投机的渠道。

展开全文

案例五从投资平台而言同样与案例四类似，同样是通过伪造网站、APP等投资平台以及高额的收益回报来吸引客户的投资，但不同点在于该案例中诈骗团伙除了自己行动之外，还联合“洗钱”团伙将诈骗资金进行周转洗白，比如买卖“数字货币”等匿名资产将资金转移到境外。这一类诈骗没有特定的目标，但其作案手段比较高级，通过买卖数字货币的方式进行洗钱，使得公安机关难以追查。

“数字货币”傻傻分不清楚

数字货币，是电子货币形式的替代货币。国际清算银行（BIS）将数字货币定义为以数字形式表示的资产。按照国际货币基金组织和欧洲银行的定义，可以将数字货币分为“电子货币”、“虚拟货币”、“加密货币”。

电子货币指的是政府发行或监管承认的法定货币的数字代表，比如支付宝、微信里的余额；狭义的虚拟货币由开发人员控制和创建，在特定的社区中获得价值，比如Q币、魔兽世界金币等；加密货币则是一种使用密码学原理来确保交易安全及控制交易单位创造的交易媒介，比如比特币、以太坊等。广义的虚拟货币实际上包含所谓的电子货币以及加密货币。

以上案例中几乎都是以“数字货币”为关键词，吸引投资者购买，而目前大多数“数字货币”均指的是“加密货币”。那案例中的“数字货币”具体而言是指的什么呢？根据币圈对于加密货币的说法，如果做一个不太严格的分类可以大致可以将其分为两类：

1、传销币和空气币。典型的披着“数字货币”外衣用来诈骗和传销的工具，或者是没有任何应用场景用来炒作圈钱的手段，实际上这类所谓的“数字货币”和区块链、物联网技术等没有任何的关系，都是诈骗人员通过互联网手段包装出来的产品。案例一、二中的“中国物联网数字货币”等概念即是一种传销币，案例三中的“数字货币”可以说是空气币。

2、主流币和山寨币。主流币顾名思义就是受到主流认可并有实践应用价值的加密货币，目前来说是主要指在数字货币交易市场上排名靠前的那些加密货币。而实际上所谓的山寨币是相对于主流币而言的，比如莱特币这个现在绝对的主流币，在当年是山寨币大王。因此在加密货币诞生之初，可以说除了比特币之外的所有币都是山寨币。案例四中，诈骗人员将受骗人的数字货币资产骗到他们虚假的交易平台上投资，然后卖出后赚得赃款。案例五中，洗钱团伙则通过买卖数字货币的方式来进行资产的转移和洗白。这里面的“数字货币”主要即是指的主流币和山寨币。

而我们目前所关注和讨论的“央行数字货币”（DCEP，全称Digital Currency Electronic Payment，即数字货币和电子支付的结合）其功能属性与现金完全一样，只不过是数字化的形态。因此，DCEP相对于其它数字货币而言有本质的不同，其不同点主要表现在：

1、发行主体不同。DCEP是由中国央行发行的主权货币，具有国家主权背书和无限法偿性。而类似于比特币在内的主流加密货币，没有明确的发行主体和信用背书，不是法定货币。

2、价值保障不同。DCEP由于是国家发行，其用于替代M0，和人民币1：1兑换，因此其价值保障系数最高。而比特币的虚拟货币无关联法币，价值波动严重，另一些非对称锚定的主流币大多不在国家的监管之内，尽管相对其它虚拟货币更稳定，但也无较高的价值保障。

3、中心化程度不同。DCEP采用中心化的管理模式，这不同于由分散的委员会管理的Libra或者大多数去中心化的加密货币，央行对其拥有绝对的控制权，而这也是主权货币存在的意义。这一点的存在，使得DCEP拥有法偿性同时币值稳定，同时能够实现央行对于货币的宏观审慎和调控。

实际上，在笔者看来，比特币等虚拟货币本质上从来都不能算是货币，其没有价值尺度的职能，更多的是一种数字资产。

结语

总而言之，关于数字货币的问题非常复杂，由于说法和称呼上的关系，普通人非常容易将其混淆。从货币发展的历史看，从贝壳到金银再到纸币，货币载体经历了多次变化，如今进入信息化时代，逐步向数字形态的货币发展是必然趋势。

DCEP是法定意义的货币这一点是区别于大多数数字货币的关键，因此广大消费者在迎接新兴支付方式、货币载体的同时，要保持警惕，将央行数字货币与各种投机炒作的“手段”区别开来，自觉辨识打着数字货币旗号的骗局，防止被不法分子洗脑行骗。返回搜狐，查看更多

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利用数字人民币行骗！获利、返现、参与数币操作均为欺诈警方发出五大安全提示

2021年11月17日 16:53

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　　集齐6张数字人民币银行卡后，可在2022年元旦到冬奥会兑换100万元数字人民币......当通过“数字人民币”软件将卡内资金转入指定的数字账户内，却发现钱全部被骗走......

　　随着数字人民币的不断推广，新型支付方式带来交易结算便利之际，诈骗分子也逐渐活跃，不断设置新型骗局，误导对数字人民币了解不够充分的用户。

　　从多地警方披露的案例来看，数位业内分析人士也指出，目前银行卡兑出的数字人民币总额度，以及跨行绑卡认证的问题等，暴露了一些需完善的方面。

　　“数字人民币是法定货币，与纸钞和硬币等价，没有收藏及炒作价值。任何关于利用数币推广获利、返现、缴纳保证金的均为欺诈。”记者注意到，近来国家反诈中心及多地警方提醒，广大用户要警惕任何企图索取数字人民币APP登录和交易密码的要求，避免财产损失。

　　多地警方披露数字人民币这几类新骗局

　　目前国家还没有全面推行数字人民币，只在一部分地区先行试点。但试点进展飞速。官方数据显示，截至11月初，我国数字人民币试点场景已超过350万个、累计开立个人钱包1.23亿个，交易金额约为560亿元。

　　诈骗分子也逐渐活跃，不断设置新型骗局误导对数字人民币了解不够充分的用户。记者注意到，近来多地警方披露了利用数字人民币诈骗、洗钱等案例，梳理这些案例不难发现主要是这几大类型：

　　一类是最为多见的，诈骗分子通过冒充官方机构或公检法，告知用户违反法律法规，迫使其“配合工作”开通数字人民币钱包，令其将银行卡里的钱兑换成数字人民币，再转出至其他目标账户，再利用数字人民币对诈骗来的资金进行转移，利用数字人民币的安全隐匿性更强特征，使公安机关的侦查技术查询不到资金的流向，无法对账款进行及时冻结，钻了空子、进行其骗局。

　　2021年11月2日，廖女士报警称，其接到一个自称是北京密云公安局的陌生男子电话，称其在北京开了一张信用卡涉嫌洗黑钱，需要调查其名下所有银行账户。

　　信以为真的廖女士，根据对方的提示把自己银行账户的资金转到了其新办理的另一张银行卡内，并下载注册了所谓的“安全卫士”APP。下载后，廖女士按照对方的提示操作开通“数字人民币”功能，且把短信验证码提供给对方。

　　最终，廖女士被对方以“公检法”诈骗的形式、利用“数字人民币”进行资金转移的方式，共计骗走人民币37万元。

　　11月1日，一名受害人向警方报警称：其接到一个陌生电话，对方自称是成都市公安局的民警，说其名下的银行账户涉嫌一起诈骗案，这起案件将在成都市中级人民法院开庭审判，需要本人配合他们进行调查。

　　后对方以验证银行存款来源合法性名义诱导其在手机上填写个人及银行账户信息，其按照对方的指示将钱全部转到名下工商银行账户内，之后骗子利用其身份信息在中国银行注册数字人民币钱包，将账户内的97795元人民币全部转走。

　　今年10月28日，浙江杭州临安一群众遭遇冒充公检法诈骗，对方以受害人涉嫌洗钱行为，要求受害人“自证清白”，提供个人信息、银行卡号、手机验证码、录制自拍视频等，并利用“网易会议”软件，通过共享屏幕，远程指示受害人操作。

　　随后，诈骗分子为受害人开通数字人民币钱包，将受害人工商银行卡内资金兑换至数字钱包，再将“数字人民币”转出至其他数字钱包。受害人共计被骗79000元。

　　无独有偶，浙江金华婺城区的群众也接到类似诈骗。诈骗分子通过“飞书”APP开启会议模式-共享屏幕，套取当事人信息后，教其开通数字人民钱包，分7笔兑换265000元，之后转出至他人数字钱包。

　　第三种情况是假借搞活动、理财投资，推广“数字人民币”项目具有高额收益，骗取用户充值骗钱跑路，这种常见的是诈骗分子利用用户尤其是老年人对数字支付方式不了解，进行作案的新骗局。

　　近日，北京商报报道的案例，一位老人收到网友推介，声称集齐央行寄出的6张数字人民币银行卡后，可在2022年元旦到冬奥会期间兑换100万元数字人民币，而这笔钱据称原是用于参与国家支持的养老院建设项目。

　　在诈骗过程中，该网友还拍照给老人发了“数字人民币银行卡”，卡片正面印有“数字货币激活卡”的字样，16位“卡号，卡片背面还印有提示“数字货币卡全球通用”，“此卡不记名不转赠如有丢失无法补卡”，“集齐全套即可激活”。所幸老人在家人帮助下及早识破。

　　注意数字人民币这些知识点，别让骗子打主意

　　今年以来，数字人民币在多地试点快速推进，河北雄安新区近日落地首笔数字人民币单位缴纳公积金业务，北京等地接连启动数字人民币公交、地铁试点活动，美团共享单车试点吸引超过100万人用数字人民币绿色出行……可以看到，各种类型、各个行业领域的试点场景全面开花。

　　从官方定义来看，数字人民币，字母缩写按照国际使用惯例暂定为"e-CNY"，是由中国人民银行发行的数字形式的法定货币，由指定运营机构参与运营并向公众兑换，以广义账户体系为基础，支持银行账户松耦合功能，与纸钞硬币等价，具有价值特征和法偿性，支持可控匿名。

　　简单来说，就是数字人民币跟纸币是一样的，作为央行发行的货币，具有国家信用背书，拥有纸币一样的使用场景，就是法定货币；数字货币是流通中的货币，而支付宝和微信先是以存款的方式存在再流通。

　　目前国家还没有全面推行数字货币，只在一部分地区先行试点。然而，一些骗子却已经利用用户对数字人民币不了解，诱导下载APP转载、诱导虚假理财投资“数字人民币”等等实现诈骗。

　　“在使用中，打开数字人民币APP，上滑付款，下滑收款，商户使用专用POS机扫码，用户确认消费金额后，输入密码（用户也可以选用免密支付）即可，非常方便。而且支付时，付款方和收款方都没有网络，也可以完成支付。”上海自贸区研究院金融研究室主任刘斌在接受券商中国采访时提到，很明显，数字人民币存在诸多优点，定位小额零售，支付体验好，更加安全；商户和第三方平台无权获取消费者的身份信息和支付数据，具有良好的隐私性等。

　　但是，数字人民币从早期试点阶段渐进到全面铺开，就需要不断完善其生态。“比如，利用可追溯的特点对诈骗交易进行追溯回滚，如何解决可控匿名和反洗钱之间的平衡，用户在下载安装等过程中如何确保人脸识别等生物体征信息、银行卡身份证等四要素信息安全等。”在问及包括一些诈骗案在内的数字支付新方式的风险情况时，数位支付业人士都提及了这几个值得今后关注的问题。

　　值得关注的是，从案件特点出发，各地警方及国家反诈中心也对用户做了有针对性的安全提醒：

　　1、认准官方的数币app，警惕仿冒的应用程序。由于尚且属于试点阶段，数币app的下载渠道应是官方活动的中签短信或者银行官方热线提供的下载链接。除数字人民币官方通知的链接外，不要相信和下载安装其它来源的所谓的“数字人民币APP”。

　　2、数字人民币不会在数字人民币APP及银行APP之外要求您提供注册账号、密码、支付密码等认证信息。

　　3、数字人民币是法定货币，与纸钞和硬币等价，没有收藏及炒作价值。无论何时，任何关于利用数币推广获利、返现、缴纳保证金的均为欺诈。

　　5、谨防在数币App及银行App之外的平台泄露账号、密码、身份证等个人信息。任何人、任何机构与任何组织无权知道您的密码，您可拒绝任何企图索取您数字人民币APP登录和交易密码的要求。谨防不法分子冒充银行和公安机关工作人员骗取密码。

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观察 | 国内首例利用数字人民币洗钱案告破骗术升级，公众防骗意识应跟上_澎湃号·媒体_澎湃新闻-The Paper

国内首例利用数字人民币洗钱案告破

骗术升级，公众防骗意识应跟上_澎湃号·媒体_澎湃新闻-The Paper下载客户端登录无障碍+1观察 | 国内首例利用数字人民币洗钱案告破

骗术升级，公众防骗意识应跟上2021-11-25 09:51来源：澎湃新闻·澎湃号·媒体字号武丹/制图记者|马付才责编|张晶晶正文共2870个字，预计阅读需8分钟▼今年11月2日，河南省新密市公安部门侦破一起电信网络诈骗案件，诈骗团伙利用数字人民币进行洗钱，以逃避公安机关的打击查处。据悉，这是我国数字人民币试行以来，公安机关破获的全国首例利用数字人民币进行洗钱的案件。数字人民币作为一种新生事物，让体验者感受到数字金融的便捷，但其交易与支付的独特方式也让犯罪分子盯上，诈骗的手段也跟着“升级”。针对新型诈骗方式，公安机关的侦破难点在哪些方面？公众又该如何提高风险防范意识？数字人民币从理论进入现实家住北京市朝阳区的周明（化名）在一家超市里购买生活用品，随着收银员扫码枪“嘀”的一声脆响，他的数字人民币钱包里的余额显示为10元。周明对记者说，这10元钱他想一直留着。今年6月，他通过“京彩平台”成功预约报名并中签数字人民币“京彩”红包，当时一共发放20万份，他觉得自己很幸运，这个数字人民币钱包也很有纪念意义。数字人民币近两年才逐渐进入公众视野，并被广泛关注。其实，早在2014年，中国人民银行就成立了法定数字货币研究小组，开始对数字人民币的发行框架、关键技术、发行流通环境及相关国际经验等进行专项研究。2016年，中国人民银行又成立了数字货币研究所，完成法定数字货币第一代原型系统搭建。2017年末，经国务院批准，中国人民银行开始组织商业机构共同开展法定数字货币研发试验。2019年底，数字人民币相继在深圳、苏州、雄安新区、成都等地启动试点测试，2020年10月增加了上海、海南、长沙、西安、青岛、大连6个试点测试地区；2020年12月，苏州启动数字人民币试点项目；2021年1月，上海一家员工餐厅正式实现了下单、消费、支付一站式数字人民币体验。从试点测试范围“多地开花”，到实现下单、消费、支付一站式数字人民币体验，数字人民币落地加速的同时，被业内专家认为具有时代意义。中国人民银行2021年7月16日发布的《中国数字人民币的研发进展白皮书》显示，截至2021年6月30日，数字人民币试点场景已超132万个，覆盖生活缴费、餐饮服务、交通出行、购物消费、政务服务等领域，开立个人钱包2087万余个、对公钱包351万余个，累计交易笔数7075万余笔，总金额约345亿元。在消费者周明看来，不用联网，不用打开手机App扫码，用卡片或手机触碰一下，就可解锁共享单车、体验无人驾驶、无人超市、直接兑换多种外币，使用数字人民币的便捷性无与伦比。经历长达7年的探索和一次次与老百姓息息相关的普及活动，数字人民币出现在我们生活中的频次越来越高，已经开始融入我们的日常生活中。利用数字人民币诈骗“现身”数字人民币钱包开立数量逐渐提升、推广全面提速的同时，这一新型货币也很快被不法分子盯上。公安部铁道警察学院教授兰立宏告诉本社记者，数字人民币是人民银行发行的数字形式的法定货币，具有可控匿名性，也许正是这“匿名性”三个字，才引起了不法分子的兴趣。但他们不知道的是，数字人民币的可控匿名性是以风险可控为前提的有限匿名，是一种对数字人民币交易的隐私保护。据了解，电信网络诈骗案件中，不法分子擅于利用公众对新生事物还没有完全了解和接受的时机，设置各种各样的陷阱，最终达到诈骗的目的。而正在推广和测试的数字人民币，被不法分子认为有了可乘之机。除了河南省新密市公安局刚刚侦破的全国首例利用数字人民币洗钱案件，记者注意到，全国多地都有关于此类案件的警情通报和相关舆情。例如，四川甘孜藏族自治州公安局官微“平安甘孜”通告称，10月28日，甘孜州炉霍县的受害人王某按照诈骗分子要求下载“数字人民币”App，并将卡内资金转入指定的数字账户内，被骗人民币10万元；广西藤县公安的警情通报中称，11月2日和6日，藤县的廖女士和刘女士遭遇冒充公检法人员的犯罪分子实施诈骗，按照对方的提示操作开通“数字货币”功能，分别被骗取人民币37万元和35万元；11月16日，江苏省高邮市警方在扬州市公安局反诈中心的帮助下，破获了江苏境内首例利用数字人民币行骗、汇款和洗钱的案件。郑州市公安局网监支队民警告诉本社记者，利用数字人民币洗钱是一种新型诈骗，洗钱案件涉及的数字人民币钱包虽然是实名制认证的，但警方并无权直接获取相关信息，需要和金融机构、第三方支付清算公司等多方沟通确认，才可以调取相关信息，这给不法分子借机诈骗提供了机会。对此，河南省南阳市公安局宣传科科长王龙在接受本社记者采访时说：“从近年来该局侦破的多起电信网络诈骗案来看，不法分子诈骗时喜欢打着高科技的幌子‘玩出新花样’，并且犯罪人员呈现出低龄化、高学历的现象，利用数字人民币进行欺诈和洗钱在全国已经有不少类似的案例发生，说明犯罪分子的洗钱犯罪又开辟了‘新战场’，这对公安机关下一步打击电信网络类诈骗案件具有重要的参考价值。”时代在进步，骗子们的欺诈手段也在“日益翻新”。为了防范利用数字人民币进行诈骗，今年3月17日，中国人民银行、金融消费权益保护局联合数字货币研究所，推出数字人民币“打假”图文详解，列举了假推广（冒用数字人民币名义在资产平台开展交易活动）、假理财（冒用数字人民币名义在资产平台开展交易活动）、假短信（假冒数字人民币活动链接诈骗）三种诈骗形式，呼吁广大公众提高风险意识，不偏信轻信，防范利益受损。数字人民币具有最安全的保障很多人还没有体验过数字人民币，骗子已经开始利用数字人民币进行诈骗和洗钱了。但是，业内专家告诉本社记者，这些“紧跟时代”的骗子利用数字人民币进行诈骗和洗钱的想法可谓打错了算盘，因为数字人民币具有高度的安全保障。《中国数字人民币的研发进展白皮书》对于数字人民币是这样描述的：数字人民币采取中心化管理、双层运营；数字人民币与实物人民币都是央行对公众的负债，具有同等法律地位和经济价值。数字人民币按照载体分为软钱包和硬钱包，但无论是软钱包或是硬钱包，都能比较好地解决数据安全问题。兰立宏告诉记者，数字人民币在技术上实现小额匿名，仅用手机号就可以开立钱包，满足日常小额支付需求，但如果匿名程度过高，加之便于携带，也可能被犯罪分子盯上，变成非法交易的工具，因此又采取了“大额可溯”的设计，数字人民币的交易会记录在“链”上，一旦发现犯罪行为，很容易被追查到。对此，青岛大学法学院副教授许庆永向本社记者表示，数字人民币是现有支付方式中最有安全保障的一种支付方式，它有着强大的技术和法律保障。在技术层面，数字人民币支持可控匿名，大大提高了支付安全性，增强了个人隐私和资产的安全；另一方面，所有数据最终集中在央行终端，基本上没有信息泄露的可能性。王龙告诉记者，要提高数字人民币的安全性，个人防护意识也很重要，在使用过程中要注意个人的信息保护和隐私问题，不向非官方平台提供账号、密码等支付认证信息，还要防范钓鱼链接和诈骗信息等，警惕个人信息泄露风险。无论不法分子利用数字人民币的骗术如何花样翻新，但所有的手段万变不离其宗，究其根本原因大多都是利用了部分民众“贪图便宜、盲目相信所谓权威、疏忽大意”等心理。因此，公众在日常生活中一旦遇到索要账号、密码或转账等情形，一定要冷静思考，切勿因贪图便宜而落入不法分子的圈套。原标题：《观察 | 国内首例利用数字人民币洗钱案告破骗术升级，公众防骗意识应跟上》阅读原文特别声明本文为澎湃号作者或机构在澎湃新闻上传并发布，仅代表该作者或机构观点，不代表澎湃新闻的观点或立场，澎湃新闻仅提供信息发布平台。申请澎湃号请用电脑访问http://renzheng.thepaper.cn。+1收藏我要举报查看更多查看更多开始答题扫码下载澎湃新闻客户端Android版iPhone版iPad版关于澎湃加入澎湃联系我们广告合作法律声明隐私政策澎湃矩阵澎湃新闻微博澎湃新闻公众号澎湃新闻抖音号IP SHANGHAISIXTH TONE新闻报料报料热线: 021-962866报料邮箱: news@thepaper.cn沪ICP备14003370号沪公网安备31010602000299号互联网新闻信息服务许可证：31120170006增值电信业务经营许可证：沪B2-2017116© 2014-2024 上海东方报业有限公

拆解数字人民币新骗术最高被骗上百万 - 中国日报网

拆解数字人民币新骗术最高被骗上百万

年末，骗子们又开始活动了，且手段翻新，套路更多。对于后续治理，在于百程看来，一方面要加强防诈骗宣传和数字人民币知识普及，包括央行、运营机构以及场景合作方等多渠道都要加强宣传。

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拆解数字人民币新骗术最高被骗上百万

来源：

北京商报

2021-12-24 08:09　

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年末，骗子们又开始活动了，且手段翻新，套路更多。就在12月23日，“菏泽网警巡查执法”就发布风险提示称，“数字人民币时代来临，骗子比我们更快做好准备了”，警方揭露了一种新型的数字人民币诈骗，犯罪分子竟冒充警察以调查洗钱为由，诱导受害者通过数字人民币转账，金额高达20万甚至上百万元。

最高被骗上百万

“您好，您因为涉嫌参与洗钱，现在需要配合我们进行调查。”受害者李丽(化名)就接到了自称“赵警官”的所谓警方电话，对方称为了证明清白，李丽必须提供自己有20万元存款的证明。“赵警官”说，“只需要把20万存到同一张卡上，就可以完成自证”。

为了配合“警察”工作，李丽筹集了20多万元，按指示转到自己的一张银行卡上。紧接着，又接受了“赵警官”的屏幕共享邀请。“赵警官”一步步操作，李丽注册了数字人民币账户。再然后，20万就没了……

毫无疑问，这是一种新型的数字人民币诈骗，虽然骗术很传统，但技术很新颖。骗子通过屏幕共享，获取了受害者个人信息，然后通过数字人民币账户进行转账，最后卷钱跑路。

需要注意的是，这一类案例并不少见，仅在今年底，就有多地警方发文警示类似案例。例如武江公安称，近期接到一受害者报案，称2021年10月31日至11月4日，其接到冒充公安的电话，称其涉嫌一宗案件，要求证明清白，并诱导事主注册数字人民币App，按对方的操作将人脸视频发送给骗子，并告知银行卡验证码等信息，骗子利用人脸视频捆绑受害者银行卡，将钱充值到数字人民币App，后又将数字人民币App钱包里的资金转移，事主发现被骗100余万元。

北京商报记者注意到，这一类数字人民币诈骗，主要是诈骗分子假冒公检法诈骗，与普通的假冒公检法诈骗并无二致，诈骗分子首先会以“名下银行涉嫌洗黑钱自证清白”“贷款征信受了影响”等理由，要求受骗人配合做一个“视频笔录”，或是下载App开启屏幕共享盗取受骗人个人信息，按照他们的指示操作后，便以“提供资产证明”“转移安全账户”等话术要求受骗人转账。不同的是，随后诈骗分子会为受骗人开通数字人民币钱包，将受骗人银行卡内的资金兑换至数字人民币钱包，再转出至其他钱包。

“新瓶装旧酒。”光大银行金融市场部分析师周茂华告诉北京商报记者，此类数字人民币诈骗，主要利用少数用户个人信息安全的警惕性不够高，诈骗分子骗术不断翻新、“技术升级”，导致不少人掉入陷阱。

零壹研究院院长于百程指出，数字人民币由央行推出，具有权威性，也因此更容易取得大众信任，这也是诈骗分子利用数字人民币诈骗的原因之一，除了冒充公检法外，其还会通过安全账户、理财、中签兑换等名义施展骗术，都需要注意。

多种套路揭秘

当前，数字人民币试点正在火热进行中，不少犯罪分子也盯上了，且花样不断翻新。

12月23日，北京商报记者梳理发现，目前市场上关于数字人民币的诈骗大概分为这几类，除了假冒公检法诈骗外，还有杀猪盘、投资理财等推广经营活动，诈骗分子混淆数字人民币概念，诱导受害者，宣称数字人民币可推广获利、返现，并缴纳保证金等。

另外就是“中签”短信，恰逢用户登记预约数字人民币后，犯罪分子撒网式发送“数字人民币预约成功”的确认短信，等待用户点开网址，填写银行卡号、余额、密码、身份信息、手机号等个人信息，并进行转账体验操作后，犯罪分子再转移钱款……

此外目前还衍生出“回收数字人民币账户骗局”，北京商报记者11月调查发现，在数字人民币相关的社交平台中，有用户称有套现渠道，可回收数字人民币红包，更有甚者瞄准了数字人民币一类账户，称“回收一类账户日入5位数”……而在相关交易的背后，存在泄露自身多项金融隐私信息以及卷入违法犯罪行为的可能。

正如警方所称，目前，不法分子主要是看准了老百姓对数字人民币缺乏了解、想积极参与的心态，稳抓数字人民币下手，老手段新包装，能骗一出是一出。

“事实上，这种网络信息诈骗隐蔽性高，也反映出国内信息保护与技术安全仍需要提升。”周茂华则指出，对此，用户需要注意个人信息保护，对于不明来历的广告、链接、邮件、短信和电话等保持警惕；同时，国内还需不断提升信息保护与技术安全，加快完善相关法律、法规与监管能力，提高违法成本。

常态化监测是关键

缘何数字人民币诈骗不断？后续又该如何治理？

易观高级分析师苏筱芮告诉北京商报记者，自数字人民币试点扩容以来，骗局也不断花样翻新，打着“官方项目”的旗号实施诈骗，对于部分缺乏分辨能力的群众来说具有迷惑性，也容易使得他们丧失警惕性，需要关注背后的团伙是否有明确的组织者，是否存在同一组织连续行骗的“连环骗局”，也需要关注受骗群众在地域上的分布，整顿和打击或涉及到跨地联动与协调。

于百程同样称，目前，对于数字人民币一知半解的用户，在信息不充分的情况下，确实容易轻信。但和数字人民币相关的骗局，也都是传统骗局的变种，具有相似性。

对于后续治理，在于百程看来，一方面要加强防诈骗宣传和数字人民币知识普及，包括央行、运营机构以及场景合作方等多渠道都要加强宣传。另一方面在监管上也要加强数字人民币相关应用监管，对于应用平台和网络上的违规应用，要严格监测和清理，断掉通路，维护数字人民币的权威性。

苏筱芮则表示，除了加大数字人民币知识的普及，提炼骗术的典型特征并通过线上、线下各类渠道开展宣传外，还要针对数字人民币相关业务开展常态化监测，对其中存在的风险早发现、早处置；加大对通过数字人民币实施不法行为人员的打击力度，树立一批典型大案、要案以震慑市场。

(责任编辑：柯晓霁)

【责任编辑：张瑨瑄】

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