bitpiecom官网下载|数字货币骗术亲身经历

一周被骗30万，数字货币骗局 - 知乎

一周被骗30万，数字货币骗局 - 知乎首发于杀猪盘切换模式写文章登录/注册一周被骗30万，数字货币骗局善良是缺点知乎十年潜水，第一次开贴，讲述被骗30万的经历，数字货币的骗局。受骗，发现被骗，报警，和骗子周旋，如今已过去一个月，我知道一分都钱拿不回来了，也经历了痛不欲生的黑暗时光。现开此贴，只希望警钟长鸣，希望不再有人掉入骗子精心布置的陷阱，让大家警惕层出不穷的各种新型骗局。老套的电信电话诈骗大家已经很熟悉，这次楼主经历的骗局是关于“数字货币”的，很多人略有耳闻，却没有深入了解的领域。骗子也正是利用了大众对此不了解的心态，让你感觉是在探索未知的蓝海，是走在时代前方的人。先交代一下楼主背景。中产家庭，全球排名前15院校研究生毕业，海外生活十年。交代这些只是想说明，楼主不是因为没文化无见识上当受骗的。但是因为成长和生活环境都比较单纯，对人的防备心比较低，容易相信别人。这次花了特别昂贵的学费，学到了人生中很宝贵的一课——防人之心不可无。另外不可否认的就是，人对金钱的贪婪和渴望。骗子也正是利用了人的贪欲，让你不停的投资以获得更高的回报。在这里曝光骗子的信息，骗人手法和平台。骗子自称名叫李志博，33岁，上海人，在新加坡和朋友开一家室内装修公司。如果看到这篇帖，生活在新加坡的朋友，请格外警惕。我相信这些信息大概率是假的。但不管他以后用其他名字和照片继续行骗，骗人的手法和平台肯定是如出一辙。附上当时报案的警方报告：因为楼主生活在海外，所以除了微信外，还加了whatsapp。骗子微信号骗子以前的whatsapp号码骗子后来换成这个whatsapp号码，新加坡电话号码。我试过打，没人接听。同时whatsapp跟他聊天时，他并没有发现有未接来电。证明号码是套牌非法使用的。曝光个人照片：骗子做戏还是很足，经常更新朋友圈，很多内容都是跟设计师人设和生活所在新加坡相关的。相信骗子以后会换一副马甲继续行骗，但请注意，他行骗的手法和平台一定是这个。大家可以试一试，这个app在app store或安卓平台上是找不到的，没有上架的app，网络搜索也很难找到相关信息。他会发给你下载链接https://z3vmqz.digitalcoin8.cn/?reg_id=61他先跟你聊天，打感情牌，取得信任。然后很自然的把聊天过渡到数字货币投资。让你充钱到币安或者OKEX等合法正规的数字货币平台，然后让你把钱转进digital coin这个假平台进行炒币。以下数额均以USDT这种电子货币计价（1USDT=1美金≈7人民币），看起来很诱人对不对，楼主投入了4万美金，现在账户净值约10万美金。每次炒币盈利为绿色标注。问：为什么你就贸然投4万美金进去呢？其实开始我只想小试一把，投入1500美金，炒币之后大概涨到1700美金，盈利200美金，并且成功提现。现在想起来，这就是骗子的套路，让人第一次能提现，尝到甜头，相信他，进而投入更多的钱以谋求更高的回报。问：你是如何发现上当受骗的？充了4万美金后，想提现时，被冻结。问假平台的客服，客服回答：需要充到7万美金才能提现。我马上问骗子，骗子说他也不知道，他账户里面一直有二三十万，所以他不存在提现问题。并且骗子一直催我继续充钱进去，充了才能提现，美名其曰关心。就是这种套路，当你投入更多的钱时就会发现，不能提现了。所以还会继续充钱吗？当然不会了。反应过来的第一时间就去了警察局。现在回想起来，真的不明白当时是如何被猪油蒙了心，一方面是对金钱的渴望和贪婪，加上生活在一个社会稳定安全的地方，防范意识太薄弱，没料到社会这么复杂，人性是可以这么坏。警察方面，相信这是一个团伙作案，根据我提供的线索和信息展开调查，团伙总部应该不在新加坡，也是无能为力的样子。其实网络诈骗就是这样，能追回来的案例少之又少，能抓到的嫌犯也只是下游小喽啰，钱追不回来，大boss信息也不可能追查出。现在终于能冷静下来写下这篇帖子，真心的希望大家提高防范意识，不要让诈骗犯有更多的收入。下面是几点总结，是我用30万人民币换来的宝贵经验：1.警惕任何人发来的不明链接或者app，即使是你的家人，好朋友，同事，对象。害人之心不可有，但是防人之心一定不可无。2.投资前，一定要做好调研，一定要把投资项目研究透彻，不要看到别人赚很多就不加思考的跟风投。这种很有可能是陷阱。投资都是有风险的。对风险承受能力比较弱的，安心的让血汗钱躺在余额宝吧。3.克制对金钱的贪婪和欲望，不要相信投机这回事。现代社会“拜金主义”太过流行，大家都琢磨着如何一夜暴富。很多骗人手法正是利用了这种希望赚快钱的心理。赚钱一定要脚踏实地。其实除了钱，别墅，豪车，名表，奢侈品，人生还有更多更值得追求的东西，比如感情，摧毁不了的关系，丰富的精神世界，坚强的心态，健康的身体。放一张最近看到的落日美景镇楼：开此帖前，一直陪在我身边的人都在劝我算了，怕我发表出来，会被网友骂，说各种难听的话，说我活该自己愚蠢之类的，怕我看到网友评论心里会难过。其实不用你们说，我也恨自己，这个事情做的太愚蠢了。所以请大家口下留情吧，我也是好心，鼓起勇气花时间揭露这个骗局，单纯的想让大家警惕新型的网络诈骗，不要让骗子有可乘之机。发布于 2020-07-20 12:14骗局（诈骗）数字货币新加坡​赞同 216​​622 条评论​分享​喜欢​收藏​申请转载​文章被以下专栏收录杀猪盘吸

你在社交平台、交易app上有遭遇数字货币骗局吗？ - 知乎

你在社交平台、交易app上有遭遇数字货币骗局吗？ - 知乎首页知乎知学堂发现等你来答​切换模式登录/注册移动应用虚拟货币类骗局数字货币你在社交平台、交易app上有遭遇数字货币骗局吗？尤其是以感情切入的诈骗行为。会陆续整理在各平台上搜集这块的案例，扩散他们所使用的套路和“剧本”让更多人免受其害。显示全部 ​关注者18被浏览16,385关注问题​写回答​邀请回答​好问题​添加评论​分享​14 个回答默认排序小恐龙​ 关注目前还没遭遇过。但是平时总是接到数字货币的电话，自称是某某知名交易所的交易员，想要拉你进他们的群，可以有带单或者行情分析的趋势。一般接到这种电话我都是选择挂断的。带单这种模式在币圈也有很多，相信大家也都见怪不怪了。我的理解是，分析师的分析固然可以参考，但还是要自己了解行情才能进行更加理性和合理的判断。更多区块链资讯，点击卡片获取更多编辑于 2020-09-27 15:34​赞同​​2 条评论​分享​收藏​喜欢收起​点金云矿​ 关注给你提供一个案例数字货币骗局很多，多为传销币。数字货币本是可以提高交易效率的新型技术，却被不法分子盯上，以其名义进行传销和诈骗。央行货币金银局官网发布《关于冒用人民银行名义发行或推广数字货币的风险提示》。央行提示称，近期，个别企业冒用我行名义，将相关数字产品冠以“中国人民银行授权发行”，或是谎称央行发行数字货币推广团队，企图欺骗公众，借机牟取暴利。央行尚未发行法定数字货币，也未授权任何机构和企业发行法定数字货币，无推广团队。目前市场上所谓“数字货币”均非法定数字货币。同时，某些机构和企业推出的所谓“数字货币”以及所谓推广央行发行数字货币的行为可能涉及传销和诈骗。江苏省互联网金融协会出台的《互联网传销识别指南》 点名26种所谓数字货币都是披着或者疑似披着数字货币的外衣进行非法传销的项目。分别是：珍宝币、百川币、SMI、MBI、马克币、暗黑币、MMM、美国富达复利理财、克拉币、V宝、维卡币、石油币、华强币、CB亚投行香港集团、币盛、摩根币、贝塔币、世通元、U币、聚宝、21世纪福克斯、万喜理财、万福币、五行币、易币、中华币等。类型一：「搬砖套利」引起的连环骗局通过「币用」或「Telegram」将用户拉到「xxx搬砖套利中文讨论群」中。 骗子发送假的 TUSD 或 BITUSD，用户会 误以为是真的币 。在用户发现被骗之后，如果主动找到群内客服，那么会有「假冒 imToken 官方客服」利用钓鱼网站骗取用户私钥， 如果用户不主动联系「 假冒客服 」，那么会有「 假冒受害者 」主动联系受害者，利用钓鱼网站 骗取用户私钥 ，从而造成二次伤害。类型二：仿冒国外数字货币官网的钓鱼网站或 仿冒 App假冒官网的钓鱼网站，该类网站几乎都包含 「一键撤销转账」或「输入助记词撤销交易」等内容，诱导用户输入助记词或私钥。还有假冒官方的 App Plus，以及打着和国外数字货币合作的钱包支付等虚假APP骗人。该类虚假APP可能存在中心化存储用户私钥的可能。类型 三 ：仿冒国外数字货币官方工作人员在 APP或微信上，有些不法分子，将自己的头像及信息换成类似国外数字货币官方人员的样式，借帮助用户解决问题的名义，向用户索要私钥，或给用户提供钓鱼网站地址。类型四：资金盘或传销类代币很多传销类项目，都打着和国外数字货币合作幌子招摇撞骗。这类项目虽然不会出现向用户索要私钥的情况，但因为其代币没有真实价值，很容易崩盘，从而导致大量用户的资产蒙受损失。多市处非办发文：警惕以区块链、虚拟货币为噱头的非法集资活动区块链技术的发展与应用已成大势所趋，在不断出台区块链支持政策的同时，也给了违法犯罪分子可乘之机。对此，各省市对相关违法违规行为的打击力度也逐渐加大，提醒民众理性投资，避免陷入以区块链、虚拟货币为噱头的非法集资活动中。禁区一：小心传销币大家一定要记住，当传销的人有了互联网思维，他们就变成了互联网加传销，他们会利用各种手段来骗你们的钱，曾经的五行币就是典型的传销币。传销币有以下几个特征1. 它不敢到知名论坛发帖;2. 它的开发团队神秘，不肯公布身份;3. 它迟迟不肯公布代码;4. 它只可以在官方交易平台交易;5. 它在QQ群里，官方论坛里，几乎没有反对意见，动辄删帖踢人，一片虚假的繁荣。禁区二：小心社交群玩数字货币的人会去社群，有些是抠脚大汉化身的美女，在群里发布低于市场价的卖币公告，引你上钩。有的是假装自己是大佬，让你相信他们对币种风向的把控，让你膜拜，然后让你花888块加入假大佬的风向群，还有VIP套餐，进群以后，买了大佬推荐的币，要是跌了。你在群里大喊大叫，他们会立马踢你出群。类似这种假群，一抓一大把。禁区三：小心假平台骗子花了很少的钱编写出的交易平台。让你把钱存进平台后，平台数据库会给你显示一个数字，来代表你的余额，呵呵，这个时候你的币已经在他们口袋了。假交易平台的事网上一搜一大把，所以大家还是选择一些大的数字货币交易平台比较靠谱，如火币网，币安网、OKEX等。不要为了一些蝇头小利去选择不知名。禁区四：小心假币假钱包有假的交易平台自然也有假的钱包，这些钱包要你保存私钥，甚至会留一些bug获取你的个人信息，有被黑客黑掉的风险。有假钱包也就有假的数字货币。禁区五：小心假网站假的网站就是我们所谓的山寨网站，以前EOS众筹的时候就出现过山寨网站，那页面做的简直跟真的一模一样，域名都真假难辨，在你注册好后把数字货币打到他们给你的众筹地址里，然后，基本上，就算是肉包子打狗了。禁区六：小心代投代投就是把钱打入到对方的钱包里面，他帮你投资数字货币，然后按利益分配，现在各大微信群，qq群，电报群都有代投，还有很多专门做代投的公众号。这种行为其实是违法的，不建议大家去搞，因为他们很容易跑路。3月份就有个很严重的跑路事件，卷走将近7个亿。实务中，很多不法分子打着“区块链”、“虚拟货币”的旗号发行所谓的“虚拟货币”以笼络资金，作为一项新概念，投资者往往因为不了解区块链技术的真正含义而落入不法分子的“花言巧语”中，难以对数字货币的本质进行有效甄别。由于此类项目往往具备很强的包装性和欺骗性，且花样百出，即便是拥有一定经验的投资者也难免入坑。随着骗术的升级，树立理性的投资观、谨慎甄别实属必要。编辑于 2020-09-29 10:57​赞同 2​​添加评论​分享​收藏​喜欢

谈一谈你（或身边人）所经历的互联网金融诈骗？ - 知乎

谈一谈你（或身边人）所经历的互联网金融诈骗？ - 知乎首页知乎知学堂发现等你来答​切换模式登录/注册互联网金融诈骗电信网络诈骗谈一谈你（或身边人）所经历的互联网金融诈骗？关注者12被浏览10,928关注问题​写回答​邀请回答​好问题 1​添加评论​分享​3 个回答默认排序匿名用户身边人亲历，觉得有必要总结写出来，希望更多的人看到，不要有人再被骗！精心直播，精心诈骗，措不及防！一说到金融骗局，大家可能会联想到P2P跑路，炒茶叶、邮票等类似期货有私人坐庄的平台，各种股票群推荐炒股带你操盘，这些股票群可能是庄家在找韭菜、或是为了卖炒股软件、或是想收取会员费、亦或是为了推销自己昂贵的收费课程等。这些可能或多或少在网上电视上看到报道过，所以遇到这种类似的还有一些警觉。今天要讲的这个金融骗局，是升级版，历时两个多月，让你慢慢失去警觉，然后打的你措手不及。这个骗局的起点--股票群。有可能你被莫名其妙的拉进一些股票群，这些群大部分都是朋友拉朋友，有的为了凑人气专门找人拉人进群，给5块钱一个的人头费。这里要强调一下，如果碰到这种，希望你不要为了5块钱，把身边的人拖下水，你可能不知道这里面的骗局，觉得就是凑个人数，但是你这样做无疑是在帮助骗子广撒网寻找目标。为了讲述起来更方便，接下来都将以第一人称来讲述身边人被骗的过程。正文：被朋友拉进几个股票群，说是凑人数，朋友还特意强调，进去之后退出来就可以了，不要相信里面推荐的信息（这种股票群会严格的控制人数，一百人左右，可能一半以上甚至更多的都是托）。然而我就是那么一个好奇宝宝，觉得留在群里，没事的时候看看别人推荐的股票，只要不买就是了，好玩一样。多少被骗的人起初都是观望的心态，觉得自己会时刻保持清醒，对自己的毅力与判断力抱有绝对的自信。所谓道高一尺，魔高一丈，骗子也会慢慢地悄无声息的让你上钩，然后逐渐侵蚀掉你所谓的判断力，直到最后你绝对的信任与服从。被拉进三四个股票群，有时候无聊就会翻一翻他们的聊天记录，看看推荐了啥股票，走势怎么样。观察一段时间之后，通过对比，择优选择了一个看起来比较正规、可靠的。其他的群就直接忽视掉，只留意那一个。起先会有一个自称是校长或者老师的人每天都会在群里面推荐股票，给你做各种分析，帮你解决私人股票问题，每个群都有一个助理，当人数达到后，想要再拉人进群就需要先加助理的微信，然后由她拉进群。群里面每天的日常大概是这样之所以会持续关注这个群，一来，他们推荐的股票确实走势还不错，不论是他们懵的还是怎么的，跟着买，起初确实是有盈利的。二来，这个群至少看起来正规，为什么这么说，群规晚上9:30之后禁止在群里面发言怕打扰到别人，而且助理总是提醒各种不要涉及金钱方面的交易等谨防被骗的信息（这个主要是跟另外几个群比较起来，衬托出这个群比较规范）。三来，群里禁止及金钱方面，若赚了钱发私包给他们，他们不会收的。后面才发现原因，如果涉及金钱方面的交易，他们的微信若被别人举报了，很大的概率微信会被异常，况且他们志不在此，这点蝇头小利看不上。之前加了助理的一个微信，有一段时间她的微信被举报了，聊天时会出现异常提醒。她自己主动在群里面抱怨委屈，说自己免费服务大家，还不知道怎么会被举报了。说实话自己当时并没有起任何的疑心，完全沉浸在赚了小钱的喜悦之中，自己给自己的解释就是可能群里面有些人没赚到钱，心理不平衡，所以才会这么做。现在想想也是可笑。这个骗子团伙以余中华为主（真的是别玷污了中华两个字），起初就是这个人每天在群里面发布分析和推荐的股票，准确率还不错。群里面的好几个托说，之前就跟着这个余中华，跟了好几年了，说他有多厉害，希望他再开直播，在这些托的帮助下，这个所谓的老师“勉强”又去开直播课程，服务大家。直播课不止一个老师，有四个，每个人分管不同的时间段，看起来还是很敬业的。问他们为什么免费服务大家，给的答案是：先带着大家赚了钱，希望年底的收费课程，赚了钱的能拿一部分出来交学费，他们也有个赚头。这个解释看起来也是那么的合乎常理。说实在的，你带着大家赚了钱，证明了自己的实力，什么买软件、交学费大部分都愿意出钱，然而，人家骗子总是不按套路出牌。直播课的课程安排是这个样子的，是不是很满，感觉很敬业、很专业，说实话起初还被他们的敬业感动到（冷笑）直播课的网址是这样的，不知道这个对于网络高手来说有没有用：骗子之前的直播课入场网址： http://ncmb.edesert.cn/v/511st为了让人们按时去听直播课，他们还搞了一个截图签到，签到多少次可以免费领他们的技术战法（什么降龙十八掌，浴火重生，天地人三法定乾坤，一夜情选股法，好汉坡等等），后面还搞了签到送书籍的活动。现在回想起来，就是让人们多去听他们的洗脑课程，助理也通过你的签到，来判断你是不是他们的目标。后面慢慢的群里的人变少了，那是因为助理把不活跃或者不会成为他们目标的人踢出去，留下一些主要目标来“服务”。这是部分技术战法和每日直播课的文档，给你们看看，现在看来跟别的骗子都是一样的战法，连名字都一样跟他们联系的方式就是微信，甚至连电话都没有一个，连人都没有见过，（就算他们朋友圈发的图片应该也是盗用的别人的）。你若小有盈利想要跟他们寄点东西表示感谢，他们的回复就是，不能收，不能把这种战友关系搞的变了质。看看多么“正派”。被骗后才发现这些骗子的微信你通过搜索微信号是找不到的，很多都是他们的小号，不知道知乎的大神们可不可以有方法找到他们。上微信这个是余中华的微信，这个人鼓吹自己当过兵（别侮辱了兵哥哥），之前是大型基金的操盘手，有多年的经验，因为身体原因，不能承受之前的高强度工作节奏，所以退下来，自己操盘，现在定居海南、深圳，有多家公司。关于为什么搞直播，他说这是一个相互学习个过程。反正怎么高大上怎么说，鉴于实力在这里，对他还是抱有敬意，没想到是个大骗子。目前朋友圈动态看不到了，被屏蔽了。这个是群助理的微信，号称自己是做美容这一块的，之前也是直播课的一员，后面成了助理，免费服务大家，就是为了能够学习一些技术分析，跟着操盘赚钱，这个解释听起来也没毛病。后面试着投诉这些骗子，希望不要再去祸害别人，结果都投诉不成功，这也是为什么他们不直接涉及金钱的原因。不知道他们还有没有继续行骗，就是希望不要再有人上他们的当了！这是直播课“老师”之一团长这个是直播课其中之一的老师周鹏的微信这是直播课其中之一的老师“靖哥”的微信人是有惰性的，直播课长时间密集的轰炸，很容易让人疲惫，这时人就会偷懒，就只想知道推荐的什么股票，什么价位进什么价位出，别的技术分析什么的都不太关心。要说也是运气，在这些老师们布局“战役股”的时候，遇到了特朗普发疯，股市大挫，战役股损失。这时候他们就开始鼓吹，大盘行情不好，长期看下跌的态势，然后就说自己之前2015年的股灾把握的多么准确。过去的事情你没有看到，谁知道真假，但是这个时候战役股亏了钱，你不会想那么多，只想着怎么赶快回本。然后他们调整战略，所谓“刀尖上跳舞”，带你操作一些短股，快进快出。再一次见证了他们的实力，小赚一点，但是没有完全回本。接下来在是特朗普间歇性发作下，整个股票行情不是很稳定。这时他们就开始鼓吹现在的行情有多么差，股市有多么危险，股票只可以做多而且是T+1，最后得出结论目前不适宜操作股票（为接下来的ETF埋下伏笔）。然后其中一个老师开始带你了解并亲自操作500ETF（在他们交易平台这里ETF可以做多空，还帮你放大一百倍杠杆，因为个人开立一个可以操作ETF的账户要求还是很高的），直播带你体验一个小时赚几十万的快操作。骗子之间的配合：一个老师先开始直播操作ETF，另一个为主的余中华则继续讲股票技术分析，还呵斥那些急功近利的人，要他们踏实。一个礼拜后，等到大家都看到ETF 的收益的时候，这个余中华也慢慢开始鼓动人们可以小资金尝试操作ETF。之前的技术分析加股票推荐让人对余中华建立起来了信任，觉得他很牛，很稳，值得信赖。就这样自己在观望一段时间后，听取余中华的建议，小资金介入尝试。他们的交易软件叫ACARPS，对于这种平台我还是怀疑的，去百度了一下，百度就是这么不负责任，什么信息都可以上传，没有任何的过滤。自己误以为是一个国外的公司。知乎的大神们通过百度这些消息链接这可以找到发消息者的IP么？没有更多的信息，纯粹是出于对他们的信任，找了他们推荐的开户经理，本以为他们的目的应该就是赚取一个中间的手续费，因为这个平台的手续费真的很高。开户的过程中，其实也是抱有怀疑的态度的，因为开户很草率，随便一个手机号就可以，再上传一下身份证验证（现在想起来后怕，身份证信息上传了，这些骗子会不会套用自己的身份证信息去干坏事，盗用别人的微信图片去做为自己的朋友圈动态）就算开户完成。其实这个过程有很多的疑点的，只是自己选择性的忽视。比方说，苹果手机下载交易软件，是被屏蔽的，需要额外的信任，包括在电脑上安装，会持续的危险提醒。自己哪怕当时留意一下，也不会至此。哪怕当时在天眼查上面查一下，也就几分钟的事情，都可以看到漏洞百出。在天眼查上面查到这个交易平台，没有任何信息，还是2019.7.12成立的新公司，现在注册公司可以这么随便么？被骗的人应该不少关于最重要的入金环节，也是存在各种疑点和问题。入金的流程是先把资金转到一个叫西安尔卡浦思的公司账户，然后客服再手动入到你自己的交易账户中。这个西安尔卡浦斯的公司账户很奇怪，当时怀疑了，但是没有立即去查。人有时候在利益的驱使下，往往只看到了鲜花与掌声。种种忽视才造成被骗的结果。在天眼查上查到的公司信息是这样的，没有联系方式，只有一个公司地址，貌似是在一个小区里面，也是最近才成立的公司。不知道这样一个公司是空壳还是怎么的，希望对破案有帮助。历经种种，骗子们终于引导目标韭菜开户并入金成功，这也就快到了骗子收割的时间。当然骗子不满足于你入的那么一点尝试资金，他需要的是更多。他们首先要做的就是带着你操作，让你亲自体会一下那种赚快钱的快感。操作标的是500ETF，因为放大一百倍杠杆，所以盈亏会很大，手续费也是相当的高，比方说一手5000 元（放大一百倍就是50万）的买卖，光手续费就有三百多。骗子厉害的一点就是对指数行情的把握，盘中带你操作，准确告诉你什么时候买入什么时候卖出，跟了几把，不论他们是懵的还是怎么的，对于点位的把控让你不得不服。毕竟大盘指数500ETF这个走势是个人没办法操控的，这就进一步加大了人们对他们的技术水平的认可，尤其是对“余中华”招牌的认可。待你尝到一点甜头之后，他们又在直播课中大力推出无风险套利，不断地给你灌输套利的好处，鼓吹风险小，收益有百分之三四十，资金越大越好操作，资金量太少没有意义，不断地展示他们自己账户的资金，看他们自己赚了多少钱，不断地给你灌输什么赚个一两万不是什么值得夸耀的事情，我们要赚的是大钱等等，让你对未来的收益想入非非，急不可待。这种无风险套利，他们的起点是50万，说是入金达到要求之后会建立一个小群，私人订制给策略。在直播课中就是各种给你洗脑，嚷嚷着套利机会来了，要你赶快想办法筹集资金，不要错过这网的好机会，跟上他们的节奏。然后群里面各种托不断的晒单，晒自己跟上节奏赚了多少。各种的消息轰炸，就是要把你对赚快钱的欲望勾出来并完全释放，让你失去理智，这使人只想到了他们说的规避交易的风险，完全没有考虑自己本金是否安全。关于托的作用，一方面是活跃群里面的气氛，另一个方面就是以群内好友的身份加你，跟你探讨行情，探讨群里面的情况，让你以为他们和你是一样的，聊天的过程中会不经意间给你透露一些他们知道的关于这些所谓老师的信息，有时候还会以过来人的身份给你一些操作建议，让你们之间建立信任，并加强你对“老师”的信任。骗子每个环节做得很精心，让你不自觉的跟着他们走，两个月多的精心策划，在最后ETF环节迅速收割，让你措不及防，因为你觉得就算他们是骗子，也不会这么快收手。然而就是这么快，让你自己都没有反应过来，因为从自己开始跟单做ETF，到他们跑路也就一个多礼拜的时间。什么时候才发现自己被骗了？在资金到位并入到交易系统（50W以上），接下来就是等着“老师”给策略，坐等收益的时候，我被群主踢出群了。还好我没有删群的聊天记录，翻到了群主和其他托的微信，才发现所有活跃的账户都是群主拉进群的，可能这些账号都是群主自己的小号，也许整个群里也就你一只羊。不管有没有用，也许这只是群主的一个小号，我觉得还是要曝光他微信回想起来，骗子跑路当天有很多不对劲的地方，首先上午的直播课程突然出问题，这个时候完全没有起疑心。上午“余中华”还通过微信的方式指导操作，让小赚了一笔，对他的技术水平更加坚信。其次，我申请账户的资金出金，这个时候资金还没有到账，所谓的客服当时说要下午才能到。为什么申请出金，因为我又申请了另外一个账户专门做套利，打算等这个账户的资金出来了再入到另外申请的一个账户中去。在没有任何怀疑之下，在出金的资金未到账的情况下，在“老师”宣布套利机会已经来了要开始操作的催促之下，我又在另外一个账户入了金，并截图给“余中华”，得到的回复是耐心等待策略。再次，直到下午直播平台还是没有恢复，同时下午两点交易平台出现了登录不上的问题。这个时候，还是没有起疑心，因为之前也出现过这种问题，正好又恰逢香港那边有一些异动，所以才会认为是因为香港的那边原因所以才出现了登陆不上的问题。最后，直到被移出群，我都还是不太愿意相信这是骗局，还傻傻的等着，晚上的直播课。给助理、老师、群里面加的好友发信息，结果没有一个回复，交易软件登录不上，这个时候才确信是被骗了，速度太快，都来不及思考。再被骗的时候，人的反应并不是那么及时的，一直在安慰自己是多想了，明天开盘应该会有动静。晚上辗转反侧，也想过如果被骗了怎么办，当时的想法就是如果真的被骗了就认了，就当是破财消灾，因为就算是报警，追回来的可能性很小。很搞笑的是，负责开户的骗子后面还给你发信息，让你选择去报警，多么的嚣张！这是负责开户的骗子的QQ号第二天最终还是选择了报警，因为这口气下不去，不能让骗子逍遥法外，就算是追不回资金，也要让骗子坐牢。希望被骗的能够勇敢去报案，并没有那么麻烦，就是做一些笔录，报警的人多了，信息就更多了，现在都是联网的，信息都是上传的，这更有助于破案，有关系的可以动用一些关系。现在能做的就是耐心等待破案，希望奇迹会发生。结语：天上没有掉馅饼的事情，将心比心，如果是你能赚很多钱，你会告诉别人你能赚多少多少钱甚至是带别人赚钱吗？如果你是慈善家就另论。骗子能行骗成功，大部分都是利用人们急功近利，好高骛远的心态。永远不要轻信别人说带你赚大钱，赚快钱，也不要轻信别人吹牛说自己赚多少多少钱，或者是广告大张旗鼓的说做某个东西有多赚钱，越是这样的往往很大概率是来寻找被割的韭菜。被割or not，自己要谨慎！谨记天上没有掉馅饼的事，就算砸到你，那也不会是馅饼而是陷阱。要脚踏实地，切勿急功近利！希望更多的人看到，不要再有人被骗！发布于 2020-03-07 21:10​赞同 21​​9 条评论​分享​收藏​喜欢收起​果冻宇宙投机者​ 关注最近这段时间的真实经历，分享出来，希望大家引起警惕。10月10号那天，知乎上一个名为“无知少女”的用户跟我打招呼（目前该账户已被知乎封掉），于是就回了信息过去，然后就开始一来二去的聊天，感觉非常投机，就互加了好友。对方自称是深圳金蝶软件的技术总监，月薪两三万。因为都是单身，对方条件很不错，视频时发现对方颜值也还行，彼此又都很有好感，所以就在网上谈起了恋爱。谈了快一个星期后，也就是10月15号（周六）那天，她称公司突然召开紧急会议，要求技术部门到香港出差，与港交所讨论一下央行发行数字货币的事情，大概要出差15天时间。到了香港后，她说港交所的副总吴姐给他们安排了一个大数据测试任务，每天要从早晨九点工作到晚上十点半，中午和下午各有两小时吃饭休息时间，工作任务非常重。17号的晚上她告诉我领导过来催进度了，受中美贸易战的影响，现在要加快央行数字货币的推行，以此来摆脱对美元的依赖。还告诉我国家正在利用数字货币与美国以及其他国家联盟争夺货币主导权，这次通过香港交易所推行就是为了加快央行数字货币的普及与国际上的影响了。因为我对数字货币的相关信息也不了解，所以并没有发现她说的这些话有什么不妥，只觉得他们的工作很有意义。晚上六点多的时候，她告诉我有一个好消息，问我有没有时间，我当然说有，以下是我们对话的截图:根据她的指导，我在手机上安装了UC浏览器，安装了一个网络加速器（也就是翻墙软件，因为她那边是香港的网络），然后打开了所谓的央行数字币官网，接着帮她申请了一个八万的入金渠道。接着按照她的提示选择了买涨，选择的600秒与全部金额，见下图:10分钟后8万本金赚了7200，将近10%的收益。见下图这让我非常惊讶，这样赚钱也太快太容易了吧。她告诉我这是大数据分析的结果，买进去是稳赚不赔的。接着她让我帮她把7200的利润提取了出来，然后又入金了12万，本金一共达到20万。然后告诉我下一波数据将在9:30到来。好戏来了，这个时候她让我也开个户，打点钱进去，带着我也赚点钱。可能是我天生警惕性比较高吧，这时我突然感觉有点不对劲了，但又说不出来哪里不对劲，反正就是不想开这个户，但是又不好拒绝她，突然我想到我的期货账户晚上是不能出金的，我就告诉她，我的钱都在期货账户里，晚上出不了金，开户也没用，还截图给她看了，要不等明天吧。这时她就开始不高兴了，说带着我赚钱，我还不愿意了。还说办法总比困难多，如果我真想赚钱就会去想办法，她就不相信我一个大男人，银行卡里连几千块都没有。我就说银行卡里确实有几千块，那是我的生活费，但是这么点钱开个户也赚不了多少，太麻烦了。她就抱怨我赚钱还嫌麻烦，还说我大钱赚不着，小钱看不上，搞得我很是无语。但是不管她怎么说，我就是没去开这个户。9:30我又帮她做了一笔交易，果然又赚了，这次赚了18000，跟上次的收益率一模一样，不多不少都是9%，让我惊掉了下巴。见下图虽然我很好奇她究竟是如何做到的，但还是保持了冷静，想先搞清楚真相，于是就告诉她我累了，想休息，明天再聊。趁着睡觉前的这段时间，我上网搜索了“数字人民币”，结果打入这几个字后就出现了数字人民币诈骗的词条，点进去后看到了海量的与数字人民币有关的诈骗信息，还找到了与600秒买涨有关的诈骗信息，交易平台同样也是香港交易所。这时我哪还不明白自己掉进了杀猪盘的陷阱，还好自己的谨慎救了自己。之后我就直接跟她摊牌了，没想到她恼羞成怒，对我破口大骂，那我哪能惯着她，于是打起了嘴仗，激烈互骂起来。其实在交往的过程中，我就已经发现了一些不同寻常的地方，比如她拒绝加我微信，说微信是用来工作的，她的客户信息都在微信里，不能用来私聊，非要让我安装一个叫BIP的聊天软件。还有每到晚上十点左右她回复信息的速度就变得非常慢，在深夜的一条语音信息里，我还听到了非常嘈杂的背景声音，可是她却说她在寝室里。还有就是她非常健忘，几个非常重要的问题都问了我两遍。现在真相大白后我才明白其中的原因。她不加我微信，应该是因为微信是他们这个诈骗集团的内部联系方式，朋友圈里肯定有很多不敢让我知道的信息。晚上十点后回复信息速度很慢以及她的健忘，应该是因为她在同时与很多韭菜谈情说爱。与大家分享这段经历，就是想告诉大家天上不会掉馅饼，也不会掉下无缘无故的爱情。面对各种诱惑，我们一定要保持冷静，时刻擦亮自己的眼睛，不要给诈骗份子可乘之机。补充:我又发现了此女的一个新马甲，名叫“落花很长”，而且她还发布了自己的照片，这里我截了两幅图，希望大家认清她的真面目编辑于 2022-10-20 00:30​赞同 1​​8 条评论​分享​收藏​喜欢收起​​

观察 | 国内首例利用数字人民币洗钱案告破 骗术升级，公众防骗意识应跟上_澎湃号·媒体_澎湃新闻-The Paper

国内首例利用数字人民币洗钱案告破

骗术升级，公众防骗意识应跟上_澎湃号·媒体_澎湃新闻-The Paper下载客户端登录无障碍+1观察 | 国内首例利用数字人民币洗钱案告破

骗术升级，公众防骗意识应跟上2021-11-25 09:51来源：澎湃新闻·澎湃号·媒体字号武丹/制图记者|马付才责编|张晶晶正文共2870个字，预计阅读需8分钟▼今年11月2日，河南省新密市公安部门侦破一起电信网络诈骗案件，诈骗团伙利用数字人民币进行洗钱，以逃避公安机关的打击查处。据悉，这是我国数字人民币试行以来，公安机关破获的全国首例利用数字人民币进行洗钱的案件。数字人民币作为一种新生事物，让体验者感受到数字金融的便捷，但其交易与支付的独特方式也让犯罪分子盯上，诈骗的手段也跟着“升级”。针对新型诈骗方式，公安机关的侦破难点在哪些方面？公众又该如何提高风险防范意识？数字人民币从理论进入现实家住北京市朝阳区的周明（化名）在一家超市里购买生活用品，随着收银员扫码枪“嘀”的一声脆响，他的数字人民币钱包里的余额显示为10元。周明对记者说，这10元钱他想一直留着。今年6月，他通过“京彩平台”成功预约报名并中签数字人民币“京彩”红包，当时一共发放20万份，他觉得自己很幸运，这个数字人民币钱包也很有纪念意义。数字人民币近两年才逐渐进入公众视野，并被广泛关注。其实，早在2014年，中国人民银行就成立了法定数字货币研究小组，开始对数字人民币的发行框架、关键技术、发行流通环境及相关国际经验等进行专项研究。2016年，中国人民银行又成立了数字货币研究所，完成法定数字货币第一代原型系统搭建。2017年末，经国务院批准，中国人民银行开始组织商业机构共同开展法定数字货币研发试验。2019年底，数字人民币相继在深圳、苏州、雄安新区、成都等地启动试点测试，2020年10月增加了上海、海南、长沙、西安、青岛、大连6个试点测试地区；2020年12月，苏州启动数字人民币试点项目；2021年1月，上海一家员工餐厅正式实现了下单、消费、支付一站式数字人民币体验。从试点测试范围“多地开花”，到实现下单、消费、支付一站式数字人民币体验，数字人民币落地加速的同时，被业内专家认为具有时代意义。中国人民银行2021年7月16日发布的《中国数字人民币的研发进展白皮书》显示，截至2021年6月30日，数字人民币试点场景已超132万个，覆盖生活缴费、餐饮服务、交通出行、购物消费、政务服务等领域，开立个人钱包2087万余个、对公钱包351万余个，累计交易笔数7075万余笔，总金额约345亿元。在消费者周明看来，不用联网，不用打开手机App扫码，用卡片或手机触碰一下，就可解锁共享单车、体验无人驾驶、无人超市、直接兑换多种外币，使用数字人民币的便捷性无与伦比。经历长达7年的探索和一次次与老百姓息息相关的普及活动，数字人民币出现在我们生活中的频次越来越高，已经开始融入我们的日常生活中。利用数字人民币诈骗“现身”数字人民币钱包开立数量逐渐提升、推广全面提速的同时，这一新型货币也很快被不法分子盯上。公安部铁道警察学院教授兰立宏告诉本社记者，数字人民币是人民银行发行的数字形式的法定货币，具有可控匿名性，也许正是这“匿名性”三个字，才引起了不法分子的兴趣。但他们不知道的是，数字人民币的可控匿名性是以风险可控为前提的有限匿名，是一种对数字人民币交易的隐私保护。据了解，电信网络诈骗案件中，不法分子擅于利用公众对新生事物还没有完全了解和接受的时机，设置各种各样的陷阱，最终达到诈骗的目的。而正在推广和测试的数字人民币，被不法分子认为有了可乘之机。除了河南省新密市公安局刚刚侦破的全国首例利用数字人民币洗钱案件，记者注意到，全国多地都有关于此类案件的警情通报和相关舆情。例如，四川甘孜藏族自治州公安局官微“平安甘孜”通告称，10月28日，甘孜州炉霍县的受害人王某按照诈骗分子要求下载“数字人民币”App，并将卡内资金转入指定的数字账户内，被骗人民币10万元；广西藤县公安的警情通报中称，11月2日和6日，藤县的廖女士和刘女士遭遇冒充公检法人员的犯罪分子实施诈骗，按照对方的提示操作开通“数字货币”功能，分别被骗取人民币37万元和35万元；11月16日，江苏省高邮市警方在扬州市公安局反诈中心的帮助下，破获了江苏境内首例利用数字人民币行骗、汇款和洗钱的案件。郑州市公安局网监支队民警告诉本社记者，利用数字人民币洗钱是一种新型诈骗，洗钱案件涉及的数字人民币钱包虽然是实名制认证的，但警方并无权直接获取相关信息，需要和金融机构、第三方支付清算公司等多方沟通确认，才可以调取相关信息，这给不法分子借机诈骗提供了机会。对此，河南省南阳市公安局宣传科科长王龙在接受本社记者采访时说：“从近年来该局侦破的多起电信网络诈骗案来看，不法分子诈骗时喜欢打着高科技的幌子‘玩出新花样’，并且犯罪人员呈现出低龄化、高学历的现象，利用数字人民币进行欺诈和洗钱在全国已经有不少类似的案例发生，说明犯罪分子的洗钱犯罪又开辟了‘新战场’，这对公安机关下一步打击电信网络类诈骗案件具有重要的参考价值。”时代在进步，骗子们的欺诈手段也在“日益翻新”。为了防范利用数字人民币进行诈骗，今年3月17日，中国人民银行、金融消费权益保护局联合数字货币研究所，推出数字人民币“打假”图文详解，列举了假推广（冒用数字人民币名义在资产平台开展交易活动）、假理财（冒用数字人民币名义在资产平台开展交易活动）、假短信（假冒数字人民币活动链接诈骗）三种诈骗形式，呼吁广大公众提高风险意识，不偏信轻信，防范利益受损。数字人民币具有最安全的保障很多人还没有体验过数字人民币，骗子已经开始利用数字人民币进行诈骗和洗钱了。但是，业内专家告诉本社记者，这些“紧跟时代”的骗子利用数字人民币进行诈骗和洗钱的想法可谓打错了算盘，因为数字人民币具有高度的安全保障。《中国数字人民币的研发进展白皮书》对于数字人民币是这样描述的：数字人民币采取中心化管理、双层运营；数字人民币与实物人民币都是央行对公众的负债，具有同等法律地位和经济价值。数字人民币按照载体分为软钱包和硬钱包，但无论是软钱包或是硬钱包，都能比较好地解决数据安全问题。兰立宏告诉记者，数字人民币在技术上实现小额匿名，仅用手机号就可以开立钱包，满足日常小额支付需求，但如果匿名程度过高，加之便于携带，也可能被犯罪分子盯上，变成非法交易的工具，因此又采取了“大额可溯”的设计，数字人民币的交易会记录在“链”上，一旦发现犯罪行为，很容易被追查到。对此，青岛大学法学院副教授许庆永向本社记者表示，数字人民币是现有支付方式中最有安全保障的一种支付方式，它有着强大的技术和法律保障。在技术层面，数字人民币支持可控匿名，大大提高了支付安全性，增强了个人隐私和资产的安全；另一方面，所有数据最终集中在央行终端，基本上没有信息泄露的可能性。王龙告诉记者，要提高数字人民币的安全性，个人防护意识也很重要，在使用过程中要注意个人的信息保护和隐私问题，不向非官方平台提供账号、密码等支付认证信息，还要防范钓鱼链接和诈骗信息等，警惕个人信息泄露风险。无论不法分子利用数字人民币的骗术如何花样翻新，但所有的手段万变不离其宗，究其根本原因大多都是利用了部分民众“贪图便宜、盲目相信所谓权威、疏忽大意”等心理。因此，公众在日常生活中一旦遇到索要账号、密码或转账等情形，一定要冷静思考，切勿因贪图便宜而落入不法分子的圈套。原标题：《观察 | 国内首例利用数字人民币洗钱案告破骗术升级，公众防骗意识应跟上》阅读原文特别声明本文为澎湃号作者或机构在澎湃新闻上传并发布，仅代表该作者或机构观点，不代表澎湃新闻的观点或立场，澎湃新闻仅提供信息发布平台。申请澎湃号请用电脑访问http://renzheng.thepaper.cn。+1收藏我要举报查看更多查看更多开始答题扫码下载澎湃新闻客户端Android版iPhone版iPad版关于澎湃加入澎湃联系我们广告合作法律声明隐私政策澎湃矩阵澎湃新闻微博澎湃新闻公众号澎湃新闻抖音号IP SHANGHAISIXTH TONE新闻报料报料热线: 021-962866报料邮箱: news@thepaper.cn沪ICP备14003370号沪公网安备31010602000299号互联网新闻信息服务许可证：31120170006增值电信业务经营许可证：沪B2-2017116© 2014-2024 上海东方报业有限公

拆解数字人民币新骗术 最高被骗上百万 - 中国日报网

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拆解数字人民币新骗术 最高被骗上百万

年末，骗子们又开始活动了，且手段翻新，套路更多。对于后续治理，在于百程看来，一方面要加强防诈骗宣传和数字人民币知识普及，包括央行、运营机构以及场景合作方等多渠道都要加强宣传。

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拆解数字人民币新骗术 最高被骗上百万

来源：

北京商报

2021-12-24 08:09　

 

 

 

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年末，骗子们又开始活动了，且手段翻新，套路更多。就在12月23日，“菏泽网警巡查执法”就发布风险提示称，“数字人民币时代来临，骗子比我们更快做好准备了”，警方揭露了一种新型的数字人民币诈骗，犯罪分子竟冒充警察以调查洗钱为由，诱导受害者通过数字人民币转账，金额高达20万甚至上百万元。

最高被骗上百万

“您好，您因为涉嫌参与洗钱，现在需要配合我们进行调查。”受害者李丽(化名)就接到了自称“赵警官”的所谓警方电话，对方称为了证明清白，李丽必须提供自己有20万元存款的证明。“赵警官”说，“只需要把20万存到同一张卡上，就可以完成自证”。

为了配合“警察”工作，李丽筹集了20多万元，按指示转到自己的一张银行卡上。紧接着，又接受了“赵警官”的屏幕共享邀请。“赵警官”一步步操作，李丽注册了数字人民币账户。再然后，20万就没了……

毫无疑问，这是一种新型的数字人民币诈骗，虽然骗术很传统，但技术很新颖。骗子通过屏幕共享，获取了受害者个人信息，然后通过数字人民币账户进行转账，最后卷钱跑路。

需要注意的是，这一类案例并不少见，仅在今年底，就有多地警方发文警示类似案例。例如武江公安称，近期接到一受害者报案，称2021年10月31日至11月4日，其接到冒充公安的电话，称其涉嫌一宗案件，要求证明清白，并诱导事主注册数字人民币App，按对方的操作将人脸视频发送给骗子，并告知银行卡验证码等信息，骗子利用人脸视频捆绑受害者银行卡，将钱充值到数字人民币App，后又将数字人民币App钱包里的资金转移，事主发现被骗100余万元。

北京商报记者注意到，这一类数字人民币诈骗，主要是诈骗分子假冒公检法诈骗，与普通的假冒公检法诈骗并无二致，诈骗分子首先会以“名下银行涉嫌洗黑钱自证清白”“贷款征信受了影响”等理由，要求受骗人配合做一个“视频笔录”，或是下载App开启屏幕共享盗取受骗人个人信息，按照他们的指示操作后，便以“提供资产证明”“转移安全账户”等话术要求受骗人转账。不同的是，随后诈骗分子会为受骗人开通数字人民币钱包，将受骗人银行卡内的资金兑换至数字人民币钱包，再转出至其他钱包。

“新瓶装旧酒。”光大银行金融市场部分析师周茂华告诉北京商报记者，此类数字人民币诈骗，主要利用少数用户个人信息安全的警惕性不够高，诈骗分子骗术不断翻新、“技术升级”，导致不少人掉入陷阱。

零壹研究院院长于百程指出，数字人民币由央行推出，具有权威性，也因此更容易取得大众信任，这也是诈骗分子利用数字人民币诈骗的原因之一，除了冒充公检法外，其还会通过安全账户、理财、中签兑换等名义施展骗术，都需要注意。

多种套路揭秘

当前，数字人民币试点正在火热进行中，不少犯罪分子也盯上了，且花样不断翻新。

12月23日，北京商报记者梳理发现，目前市场上关于数字人民币的诈骗大概分为这几类，除了假冒公检法诈骗外，还有杀猪盘、投资理财等推广经营活动，诈骗分子混淆数字人民币概念，诱导受害者，宣称数字人民币可推广获利、返现，并缴纳保证金等。

另外就是“中签”短信，恰逢用户登记预约数字人民币后，犯罪分子撒网式发送“数字人民币预约成功”的确认短信，等待用户点开网址，填写银行卡号、余额、密码、身份信息、手机号等个人信息，并进行转账体验操作后，犯罪分子再转移钱款……

此外目前还衍生出“回收数字人民币账户骗局”，北京商报记者11月调查发现，在数字人民币相关的社交平台中，有用户称有套现渠道，可回收数字人民币红包，更有甚者瞄准了数字人民币一类账户，称“回收一类账户日入5位数”……而在相关交易的背后，存在泄露自身多项金融隐私信息以及卷入违法犯罪行为的可能。

正如警方所称，目前，不法分子主要是看准了老百姓对数字人民币缺乏了解、想积极参与的心态，稳抓数字人民币下手，老手段新包装，能骗一出是一出。

“事实上，这种网络信息诈骗隐蔽性高，也反映出国内信息保护与技术安全仍需要提升。”周茂华则指出，对此，用户需要注意个人信息保护，对于不明来历的广告、链接、邮件、短信和电话等保持警惕；同时，国内还需不断提升信息保护与技术安全，加快完善相关法律、法规与监管能力，提高违法成本。

常态化监测是关键

缘何数字人民币诈骗不断？后续又该如何治理？

易观高级分析师苏筱芮告诉北京商报记者，自数字人民币试点扩容以来，骗局也不断花样翻新，打着“官方项目”的旗号实施诈骗，对于部分缺乏分辨能力的群众来说具有迷惑性，也容易使得他们丧失警惕性，需要关注背后的团伙是否有明确的组织者，是否存在同一组织连续行骗的“连环骗局”，也需要关注受骗群众在地域上的分布，整顿和打击或涉及到跨地联动与协调。

于百程同样称，目前，对于数字人民币一知半解的用户，在信息不充分的情况下，确实容易轻信。但和数字人民币相关的骗局，也都是传统骗局的变种，具有相似性。

对于后续治理，在于百程看来，一方面要加强防诈骗宣传和数字人民币知识普及，包括央行、运营机构以及场景合作方等多渠道都要加强宣传。另一方面在监管上也要加强数字人民币相关应用监管，对于应用平台和网络上的违规应用，要严格监测和清理，断掉通路，维护数字人民币的权威性。

苏筱芮则表示，除了加大数字人民币知识的普及，提炼骗术的典型特征并通过线上、线下各类渠道开展宣传外，还要针对数字人民币相关业务开展常态化监测，对其中存在的风险早发现、早处置；加大对通过数字人民币实施不法行为人员的打击力度，树立一批典型大案、要案以震慑市场。

(责任编辑：柯晓霁)

【责任编辑：张瑨瑄】

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你亲身经历过什么样的骗局？ - 知乎首页知乎知学堂发现等你来答​切换模式登录/注册亲身经历网络骗局骗局（诈骗）你亲身经历过什么样的骗局？我之前遇到了POS机刷卡骗局，用POS机有两年左右，这天里刷卡了，钱就是没有到账，就联系客服，万万没有想到的事，骗子抓住你想找回钱的心理，让你越转越多…显示全部 ​关注者115被浏览17,969关注问题​写回答​邀请回答​好问题 3​添加评论​分享​97 个回答默认排序何sir家电博主/家电团购团长，关于家电，只选对的，不买贵的！​ 关注今年4月份的时候我经历了一次骗局，表面上是数字货币刷单的工作，名曰市值维护，之后改名头寸管理和最美事业，实际上就是名副其实的资金盘，今年10月份轰然倒下……我自己是做互联网创业好多年了，那么在4月份的时候呢，朋友给我讲一个数字货币，刷单的业务，就是按照指令，每周定期的买卖数字货币，从中赚取劳务费。因为数字货币包括区块链都是很高大上的东西，我也没太明白，出于信任，老婆说她用闲钱玩两把。老婆用所谓的3万块钱“周转资金”玩了两把，小赚了几百块以后，我就详细的询问了老婆玩这个“刷单”的过程，发现这个哪里是数字货币啊，明明就是积分，几经折腾 钱早就进入老板的口袋了，如果后面没人交钱，迟早都跑路，我就赶紧联系介绍人，有惊无险的把这个钱退出来了，晚上好好的去吃了一顿火锅，把这不义之财给消耗掉。那第2天，出于热情，我就赶紧通知我的团队老大，让他告知所有的伙伴不要玩这个项目，公司赶紧也发了通告，希望大家能够避免受到损失；这个时候呢，这个数字货币刷单的团队骨干，叫做悟空的，也是我的微信好友也比较熟，私信质问我诋毁他们这个项目，还把我拉黑了；之后的几个月呢，看到这帮人在朋友圈疯狂的晒他们的收入，晒他们的故事，动不动就是一个月赚10万 20万的，我老婆说，你说人家跑路怎么还没跑呢？我说先不着急，让子弹飞一会儿，咱们等着瞧 该来的终于来了，在10月底的时候，听说悟空还在台上讲课，交易所忽然就打不开了，所有人都疯了，我不知道具体涉及了多少金额，只知道悟空被抓的时候，账户里面有一笔巨款1.4亿；我也不知道有多少受害者，我只知道我们圈子里面，很多人把自己的亲戚朋友拉去做所谓劳务，把话说的很满，说资金安全他负责，那么现在呢，不光自己损失不小，还得去贷款来处理问题，总之就是让人唏嘘不已。最后我的分析呢，悟空只是里面的骨干，真正的老板早就提前跑路了，而且在没有告知的情况下把交易所关闭了，没有给其他人缓冲的空间，总得留下几个人来挡子弹，因为只有真正的老板，才知道他什么时候跑……所以不管什么平台，如果你的逻辑上行不通，哪怕你一年没跑路，两年没跑路，最终依然难逃厄运。发布于 2020-11-15 13:49​赞同 3​​2 条评论​分享​收藏​喜欢收起​果果兰17​ 关注2020年，是我最不想回忆的一年，现在我每天都希望2020年早日过去。但是在过去的时候，我还是分享一下我的被骗经历吧。希望给后面的人一个警示或者提醒。尽管我们消灭不了骗子，认知的匮乏也让我们溃败给骗子。一切为何被骗，源于投机取巧，才被有机可乘。首先，我是被朋友邀请玩动物世界，后期崩盘自己的钱被套，加入了一个动物世界的维权群。后期被骗子在群里加好友，打着共患难，共维权。几天的聊天轰炸让我降低了防备，信任于他。居然也在他有意无意的提及后，想着拿点钱来回本。在他推荐的一个叫货币基金：HitBTC充值。注册后的第一天让我用1000.00试试，在他的带领下，获利提现；第二晚用了10000.00试试，获利提现；第三晚用了30000.00再投，获利提现；第四晚继续30000.00再投，获利提现利润，留存本金。建议我用100000.00投投，脑子发热，第五日我真是充值了70000.00。这时候奇妙的事情来了，告诉我平台有个累计充值的活动，可以获得平台返的福利，现在想来果真就是套路，作为一个小白，什么都不懂，这样说明显就是有意的诱导呀。我成功加入了活动，这时候坑就来了。活动期间不能提现，未完成充值活动需要完成参加充值金的的5倍交易量。当时，我还不觉得是骗局，是责怪自己不问清楚就乱参加活动。所以想着完了自己的钱肯定死了，因为我后续根本就不会加金了。就这100000已经是我在这平台的投入了。所以，当时还想着取消活动，但是平台告知不能取消。当时的情景我是依然不知道自己遇到骗局了。所谓当局者迷旁观者清。这时我的老公回来了，看到我的那波操作，和对方的聊天记录。惊觉到我被诈骗了，他拿起手机果断的报了警。并让我去派出所做笔录。当时我都觉得我怎么会骗呢，从未遇到过呢。果真是傻白甜看见的都是真善美，哪里还知道有社会险恶、人心叵测。因为已报警，我乖乖的跟着去了派出所。做了两个小时的笔录，一幕幕重现，才发现这不就是传说中的杀猪盘嘛，我就是那头猪呀。让我猛然醒悟的是民警大哥说的那句，真有这么好的赚钱项目，人家不晓得让自己家人赚，还让你一个陌生人赚钱。这世道有有钱人把自己的赚钱方法拿出来教的吗？都是藏着捂着的，谁成天招摇自己有多少钱呀。一语中的…民警大哥说让我不要在充值了，不要在被骗了，天上掉馅饼的事那是不可能的，陷阱是一掉一个准。让我做好准备，这个钱就只能是当做教训了，追回的可能性不大，毕竟不是电视剧上演。骗子那里就甭搭理了，要不就试试反诈，能骗点回来就骗点，不要再被诱导就是了。我的钱显示在平台的虚拟数字也被骗子说帮我完成交易量数据，给霍霍几次就整没了，现在骗子还在跟我聊，忽悠我继续充值，时不时的诱导我，今日趋势好，可以操作。我就想知道骗子的耐心真是足够强大，估计想到我，满眼都是人民币。我就是他的财主呀。真遇到这种，不要妄想自己可以翻盘和骗子斗智斗勇，骗子是团战，猪只是一头，围攻时跑不掉的。所以止损才是重要的。建议遇到事情，一定要和身边最亲近的人和信任的人沟通，我就是开始压制了自己的情绪，不敢说，怕被冷嘲热讽。导致没有宣泄和突破口，才被陌生人有机可乘。再一再二犯错。最后，今年疫情不好过，捂紧自己的钱包，钱在自己手里才是安全的，不要轻易让别人操控我们的大脑和钱包。希望我这次教训可以在今后起到作用，不要再没有防范意识。发布于 2020-12-24 12:25​赞同 4​​6 条评论​分享​收藏​喜欢

虚拟货币投资常见骗局揭秘！大部分新手都会上当受骗，你中招了吗 - 知乎

虚拟货币投资常见骗局揭秘！大部分新手都会上当受骗，你中招了吗 - 知乎首发于币圈之家切换模式写文章登录/注册虚拟货币投资常见骗局揭秘！大部分新手都会上当受骗，你中招了吗老鹰看行情​专注深耕加密领域，公号：飞鹰Community比特币自2009年诞生后，价格连续上涨，巨大的赚钱效应让一批人先尝到了新技术的红利，并在社会上掀起数字货币的炒作热潮。近几年随着区块链技术和数字货币受到越来越多的关注，数字货币投资市场逐渐开始繁荣起来。但是繁荣的背后也存在暴露出许多问题，因为人们对数字货币过于陌生、各国监管暂未落地，相关法规不完善，行骗成本低等原因，使得各类骗局层出不穷。目前市场上出现了种类繁多的数字货币，不乏有一些假的数字货币滥竽充数，趁机招摇撞骗。众多不法分子利用人们的这一心理，打着数字货币的旗号制造出各种各样的“山寨币”，并以高额回报为诱饵，进行诈骗、传销等违法犯罪活动。我们收集各类传销币骗局的常见套路，帮助用户识别传销币，提升防骗意识。专业割韭菜简单来说就是操盘手操盘，这种操作手法，通常是几个人提前在某个币低价位埋伏好单。然后就去各大群宣传该币将会有利好，来不及解释了，赶紧上车。于是一帮不明真相的小散户冲进去后，果然把币价拉起来了。然后，这伙人又建持仓小群，就是只有持有这个币多少仓位才能进群。于是，这一群人又到各大群里去宣传利好消息，忽悠各种小白上车。交易所骗局交易所骗局多见于一些几乎没有听说过的小交易所，常常利用一些小币种，短时间内通过修改后台数据产生较大涨幅吸引投资者。为了让投资者放心，该类新骗局多在官网放上一些业界大佬的照片，以及为其站台的信息，让投资者觉得平台可信。这种方式同样也是利用了投资者一夜暴富的心态，先是通过虚假涨幅吸引投资者入场，再通过虚假跌幅让用户资金大幅缩水，更有甚者直接圈钱跑路。资金盘推广这个一般会出现许多的大群里面，发一些资金盘的广告链接，有些链接还是带病毒和木马的。等你打开后，然后提示你注册或者申请账号后，就盗取你的个人信息之类的，或者是盗取你的钱包私钥之类的东西。有的或者就是纯资金盘的玩法，用高额利息或者回报来吸引你，然后让你投钱进去玩，或者拉你进去，然后各种洗脑。等你迷迷糊糊投钱进去，还幻想着赚一笔的时候，结果盘子崩了，血本无归。场外交易骗局由于政策监管，正规交易所的法币兑数字货币渠道被切断，但是正规场外交易所又还很少。那么一些想要买卖手里的数字货币的投资者就只能和群里的群友们相互交易。有些骗子就换个美女头像以拉低数字货币投资者的防备心。通过私聊拉近关系后，提出要先打钱过去才把币发给你的要求。此时你若掉以轻心就可能上了对方的套，一旦把钱打过去立马被拉黑，电话更是打不通。场外交易，一般新人参与的比较多。新进入币圈的小白因为不清楚交易平台，常常采用场外交易的形式，结果肯定就是被骗了。所以像这种场外交易的形式，大家还是不要参与比较好，毕竟骗子太多。庞氏骗局庞氏骗局是在数字货币领域中最常见的一种骗局，以短期内高回报的承诺为特征，庞氏骗局的运作方式是把后来投资者的钱作为给早期投资者的回报的模式运行。此外，庞氏骗局另一个特点就是类似传销，如果需要发展下线，不断寻找合作者，根据下面人头数量和这些人的业绩来决定你有多大的回报。代投骗局代投，一直是币圈的重要参与者，他们在一级市场或者通过一些关系拿到加密货币私募轮，卖给投资者，中间赚差价。代投的实际操作就是你要直接把钱打入到对方的钱包里面，如果这个帮你代投的人凭空消失了，那你相当于直接损失掉了这笔钱。代投骗局常见应用于一些小白，或者对加密货币了解一点，又没有投资渠道的新人，利用的就是新人急于投资又没有合适渠道的心理。代投一般到了后期，圈够了钱之后就会跑路，切断所有旧联系方式让你根本没办法找到他。群聊骗局现在各类项目群、大V收费群、免费群层出不穷，这些群聊之中也存在许多的骗局；大致可以分为三类：收费群、割韭菜和加好友骗局。收费群：一般都是所谓的大神开设的，收费标准看该“大神”的影响力，从几百元到几十万甚至几百万不等；其中有些群确实有不少干货，对散户有所帮助，但也有很多纯粹是为了圈钱而开设的。我之前就看到过某个所谓大V开设收费群，1000元入群，加群后每天给你分析行情、教你买卖。实际上这个大V自己连K线都不算精通，每天群里分析的那些东西也是从其他自媒体处抄来的。这种付了钱加了群一点有用的东西都没有还算好的，有些心黑的甚至会再次收割你一波，直接让加群的用户高位给他接盘空投骗局空投骗局也分为两种，一种是在空投活动时骗你填写钱包私钥，目的是为了盗取你钱包中的币。还有一种是虚假空投，说白了就是你参加空投后不给你相应的代币，虚假空投的目的一般是为了聚集用户，再用聚集的用户变现，不要小看这些聚集的用户，在币圈只要有足够多的用户，你有一百种赚钱的方法。如何识别传销币骗局随着互联网技术的普及，新生代的80后，90后，甚至00后对新兴的投资品接受度越来越高。比特币等主流数字货币价格较高，想炒数字货币的投资人开始寻找新的类比特币的产品，幻想通过币圈实现财富自由梦想的人不在少数，因此数字货币骗局存在巨大的市场空间。但币圈骗局丛生，稍不留意就容易掉进骗子的陷阱当中，因此投资人在投资区块链项目，首先要明确数字货币的发行方式、交易方式、价格波动等机制。判断数字货币的真假可分为两步，首先要验证获得的是不是真的智能合约代币，是以区块链还是以中心化的方式发行。第二步看有无真实的技术团队、懂不懂区块链、有没有一些落地的项目以及社区的活跃情况。真正做技术的项目和传销还是有区别的，一般传销是通过积极发展下线拉高价格，而真正做技术的项目却注重项目落地进展。发布于 2020-01-19 15:46虚拟货币货币虚拟货币类骗局​赞同 41​​2 条评论​分享​喜欢​收藏​申请转载​文章被以下专栏收录币

国家拿1.2万亿推广数字货币？辟谣：系央行国际大钱包骗局_金改实验室_澎湃新闻-The Paper

.2万亿推广数字货币？辟谣：系央行国际大钱包骗局_金改实验室_澎湃新闻-The Paper下载客户端登录无障碍+1国家拿1.2万亿推广数字货币？辟谣：系央行国际大钱包骗局“中国银行保险报”微信公号2021-04-20 16:01金改实验室 >字号“中国银行保险报”微信公号4月20日消息，自多地试点数字人民币以来，数字人民币引起了社会广泛关注。各种假借数字人民币名义诈骗的手段花样翻新。近日，某短视频平台有用户发布内容称，参与推广数字人民币“央行国际大钱包”便可参与分享国家发放的1.2万亿元红利。央行曾提示，无论何时何地，提到用数字人民币获利、返现、参与“数字人民币交易所”交易均为欺诈。推广“央行国际大钱包”可以赚大钱？不但有钱赚，还是大好事？记者联系到上述短视频平台用户。据该用户提供的一份推广资料显示，推广“央行国际钱包”的红利属于国家政策性的奖励，推广红利为1.2万亿元，其中国内4000亿元，国外8000亿元。推广期限最长为18个月，红利发完时活动结束。需要注意的是，搭载工具只有“央行国际大钱包”。其国内推广分润模式共3代，利润各2%，例如：A推广了B，B推广了C，C推广了D，D只要接收DCEP，ABC都有2%的收益。国外的利润为3%，且不限推广对象，个人与商户都可以。资料还举例说明，国内个人参与后的纯收益可高达16万元，国外可高达24万元。该用户提供的思维导图部分截图。资料还特别强调，推广“央行国际大钱包”是一件利国利民的大好事，为央行数字人民币国际化担负着重要使命。资料截图“央行国际大钱包”是真的吗？什么是DC/EP？目前市场上数字货币有两大主流：一类是以比特币为代表的私营加密货币，更多被视为可投资的数字资产；另一类是各国央行相继推出的央行数字货币，承担着法定货币的职能。我国央行推出的央行数字货币（DC/EP）即数字人民币，也就是数字形式的法定货币。从法定货币的角度来说，数字人民币是和纸钞和硬币等价的，其主要定位于M0，也就是流通中的现钞和硬币。根据央行规定，数字人民币是由指定运营机构参与运营并向公众兑换。目前，数字人民币的指定运营机构仅限六大国有银行，包括工商银行、建设银行、中国银行、农业银行、交通银行和邮政储蓄银行。截至目前，数字人民币正处于试点测试阶段，尚未正式推出。数字人民币试点地区主要包括深圳、苏州、雄安新区、成都及未来的冬奥场景，2020年10月，新增了上海、海南、长沙、西安、青岛、大连6个试点测试地区。目前，数字人民币在多地共经历了八轮测试，主要以红包抽签和消费补贴的形式进行，试点主要由中国人民银行各地分行与地方政府合作开展。4月18日，在海南举办的博鳌亚洲论坛“数字支付与数字货币”分论坛上，中国人民银行副行长李波表示，数字人民币的正式推出尚无时间表。但可见的是，在数字人民币当前试点阶段，一些不法分子也借机钻空子，各地涌现出一系列利用数字人民币钱包或者央行数字货币来推广的诈骗传销行为。据媒体报道，去年5月，河北省武邑县一对夫妇到中国银行武邑支行咨询央行数字货币测试相关问题。称有好友向其推荐参与测试，但须缴纳一些测试资金，被银行员工识别出遭遇了假冒数字人民币的诈骗活动。今年2月，江苏省苏州市留园派出所就接到因点击假冒数字人民币活动链接被诈骗1万元的报警，当地一位符先生因假冒短信遭遇了财产损失。今年3月，中国人民银行在官方微信就针对一些打着央行数字货币、数字人民币钱包幌子的传销诈骗活动发出风险提示。其中，就提到前述“央行国际钱包”的传销骗局。央行警示：“央行国际钱包”是传销骗局央行指出，类似“央行国际钱包”实质是一种假推广行为。不法分子建立所谓“数字货币DCEP学习群”，在微信群里宣传数字货币由“商业银行和私人机构同时进行推广”，私人机构“有多层推广收益”，使用其提供的“E-CNY”收款码就可以参与推广。不法分子还通过盗用数字人民币试点活动中的官方素材，甚至编造新闻稿、假会议场景等，把真假信息混在一起迷惑消费者，最后在骗取消费者的资金后跑路。除此之外，还有包括冒用数字人民币名义在资产平台开展交易活动、发送假冒数字人民币活动链接等“假理财”“假短信”骗局。对于这些骗局，民众应当如何识别？金融科技专家苏筱芮指出，目前数字人民币试点相关的最新信息都由具有官方性质的政务号以及具有正规媒体资质的传媒号发布，普通民众要观察信息发布账号及宣传机构主体，是否具有资质和官方背景，自然人主体勿轻信。央行也提示消费者应牢记这5点：1、数字人民币处于试点阶段，除数字人民币官方活动中签通知的链接外，不要相信和下载安装其他来源所谓的“数字人民币APP”；2、数字人民币不会在数字人民币APP及银行APP之外要求消费者提供注册账号、密码、支付密码等认证信息；3、数字人民币是法定货币，与纸钞和硬币等价。无论何时何地，提到用数字人民币获利、返现、参与“数字人民币交易所”交易均为欺诈；4、警惕仿冒应用程序和仿冒银行信息，不要访问或回复仿冒网站、电子邮件或手机短信息，避免感染病毒或泄露信息；5、任何人、任何机构与任何组织无权知道消费者的密码，消费者可拒绝任何企图索取数字人民币APP登录和交易密码的要求，并谨防不法分子冒充银行和公安机关工作人员骗取密码。（原题为《国家拿出1.2万亿推广央行数字人民币？假的！》）责任编辑：柴敏懿澎湃新闻报料：021-962866澎湃新闻，未经授权不得转载+1收藏我要举报#数字人民币#传销骗局查看更多查看更多开始答题扫码下载澎湃新闻客户端Android版iPhone版iPad版关于澎湃加入澎湃联系我们广告合作法律声明隐私政策澎湃矩阵澎湃新闻微博澎湃新闻公众号澎湃新闻抖音号IP SHANGHAISIXTH TONE新闻报料报料热线: 021-962866报料邮箱: news@thepaper.cn沪ICP备14003370号沪公网安备31010602000299号互联网新闻信息服务许可证：31120170006增值电信业务经营许可证：沪B2-2017116© 2014-2024 上海东方报业有限公

50万一枚！辞职炒币的人：暴富很难，但亏掉800万只需要一个晚上_腾讯新闻

50万一枚！辞职炒币的人：暴富很难，但亏掉800万只需要一个晚上_腾讯新闻

50万一枚！辞职炒币的人：暴富很难，但亏掉800万只需要一个晚上

北京时间3月5日清晨，比特币触及68000美元，刷新2021年11月以来新高，距离历史纪录仅数百美元。以人民币汇率折算，比特币一度超过48.95万元一枚。

实际上这波狂飙行情已经持续了月余，与2024年1月1日的开盘价相比，比特币涨幅超60%。

一时间，网络上出现大量展示账户浮盈的帖子，币圈内外充满了热闹的空气。很多人认为这只是牛市的开头，还有不少人晒出收益率超4000%的截图扬言辞职。但如果仔细看，那张图已被用到包了浆。

在牛市涌入币圈的人：多数缺乏投资经历，有社群紧急上架99元入门课

Glassnode数据显示，过去30天有大约485.4亿美元资金流入加密市场，这是自2021年10月以来的最高资本流入。投资者热情被再度点燃，许多新手也趁着行情蜂拥而至。

如果你在社交媒体搜索“比特币”等关键词，大概率会看到“谨防上当受骗”的醒目提醒。但相关网帖讨论区里，却充斥着大量引导入市、带徒进圈的言论。他们大多说的是，“币圈可能是普通人跨越阶层的唯一方式”。

蓝鲸记者所在的某个投资社群内，上周就已经发布了99元的币圈入门公开课，总共三节，内容包含区块链技术、相关政策、分享20-30倍收益标的物等。动员报名阶段，导师在红包封面上写着“钱是大风刮来的”。

当比特币价格逼近历史高点时，这个神秘的圈子俨然成了外人眼中的金矿。

在校大学生小武就是怀揣着西部淘金的想法，从最近一周开始炒币。初尝甜头后，小武因为玩合约亏掉了寒期打工赚的几千块钱。他很快体验到从云端跌落的感受，一夜暴富的臆想还没开始就结束了。

为小武造梦的，可能还有老王这样在社交平台上拉新开户的人。

比小五更早，老王是在2017牛市时被行情吸引进入币圈的，一进场就遭遇了“起落落落落落”。目前他在自己炒币之余，还养了十几个小号做拉新注册。相应地，他可以从中获取一定比例的交易手续费等。这笔钱不大，但比炒币本身要稳定得多。

老王告诉蓝鲸记者，他发的那些一夜暴富的引流文都是从别人那复制来的。一个账号平均两三天就会被封禁，没有必要用心打理。所以在老王的某个账号里，他时而是实现财务自由的男大学生，时而是怒赚三百万的打工人。即便如此，引流效果却意外地好。

老王坦言，很多在牛市冲进币圈的人根本没有任何投资基础和经历，他们很容易被造福神话冲昏头脑，也常常不停劝告冒险去做高杠杆合约交易。“人人都觉得自己是那个被命运选中的人，所以币圈本质上就是一个赌场。”

只要赌场还开门，一定会有更多赌徒参与狂欢。

今年４月，比特币将迎来新一轮“减半”，即给矿工的奖励将从6.25枚（BTC）降至3.125枚（BTC）。比特币创造者中本聪将比特币的最大数量限制在2100万枚，供给减少预期下，比特币价格随之水涨船高。

因此有人相信，比特币的价格终究会突破10万美元，甚至更高。

理想与投机混杂的市场：暴富很难，但亏掉800万只需一个晚上

近期这波行情让隋风的资产差不多翻了个倍，账面财富超过千万。他曾是国内TOP3大学的研究生，炒币已经三年。

隋风入圈的契机非常偶然，是在问答平台看到关于“比特币为什么有价值”的讨论，随后被区块链技术吸引。一方面，他震惊于“比特币在技术上实现了人们真正拥有自己的财富”；另一方面，炒币为他无限内卷的未来提供了一条不大一样的道路。

“以年薪五十万为例，存够一千万可能需要三四十年或者更久，而现在我拥有的就已经超过这个数字。那我去大厂卖命的意义在哪呢？”

所以对于隋风而言，学历在某种程度上可能也不重要了。因为每天需要接触大量消息无暇顾及学业，焦虑且不规律的生活成为常态，隋风在休学两年后最终选择了退学。当一个优等生退学去炒币，面临的阻力和质疑无疑是巨大的。

但更难的可能是投资本身。加密币市场风险丛生，而投资本身就是一个与人性作斗争的过程。隋风直言，事实上你如果一万五时买入比特币然后天天躺着睡大觉，现在资产已经翻了四倍。“但中途啥也不干很难，没做过投资很难有深刻体会”。

这一点，老王或许真能感同身受。

他抱着投机的初衷闯进币圈，却在进场后遭遇了漫长的亏损。2021年11月，比特币逼近6.9万美元，这也是迄今为止的历史最高点，其在随后一路下跌。经历此前一年的辛劳，老王终于在这波牛市来临时赚到了800万。但他没有选择落袋为安，想着赚到几千万再说。

“暴富”以后，老王辞掉工作专心炒币。但戏剧的是，后来他亏光800万只用了一个晚上。账户清零以后，老王痛定思痛开始了解区块链和web3，他逐渐坚信比特币的价值。于是老王重新去上班了，选择工作的标准是有大量空闲时间，所以他现在是一名保安。

老王的微信头像是《龙珠》里的悟空，他喜欢看动漫，认为那是理想化的精神家园。而币圈未来也是他的理想所在。如今牛市来了，但老王已经没有多少本金了。

圈子里流行一句话，叫作“币圈一日，人间十年”。Coinglass数据显示，最近24小时共有超过16万人被爆仓。爆仓总金额为5.68亿美元，最大单笔爆仓单价值822.90万美元，折合人民币5923万元。

Do your own research：投资有风险，国内相关监管仍未松动

今年1月，美国证监会正式批准了包括贝莱德等机构在内的11只比特币现货ETF申请。这一决定，将允许普通投资者像买卖股票和共同基金一样方便地买卖比特币。比特币ETF的批准上市提升了加密资产的合法性，从而助推比特币价格逐渐走高。

多位受访币圈人士和加密从业者感到信心大震，他们将此举措看作加密币将逐渐被主流社会接受的信号。

北京市中闻（上海）律师事务所权益合伙人、区块链与数字经济法律研究中心主任晏凌煜表示，比特币ETF获批后，中国香港加快了相关布局，在考虑到自身现状的情况下灵活运用监管规则，正在逐步成为加密货币友好的司法管辖区。但中国内地针对比特币等加密货币的监管目前仍未放松。

早在2021年9月，中国人民银行、中央网信办、最高人民法院等部门发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》规定，“虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位”“虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动”“境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务同样属于非法金融活动”等。

此外晏凌煜律师指出，有相关案例确认虚拟货币为合法的虚拟财产，并无虚拟货币属于禁止流通物或不得进行交易的规定。但个人在持有和交易的过程中，可能因为具体操作和资金来源等问题被卷入洗钱、诈骗等不法行为中。

币圈投资的风险要远高于传统金融市场，其大起大落似是常态。2015年，被誉为币圈茅台的Luna币出现断崖式崩盘。据韩国《朝鲜日报》报道，Luna币暴跌后，以韩国著名自杀地麻浦大桥为关键词进行搜索的次数明显上升。

除此之外，相关骗局、陷阱等风险也不容忽视。币圈人士@YL 告诉蓝鲸记者，圈内骗术林林总总，常见的有貔貅盘（只能买不能卖）、骗取私钥、假钱包、山寨交易所等。他曾在KOL带单群求助时，被顶着管理员头像的骗子私聊，给了一个和官网网址十分类似的链接。“人在需要帮助的时候，真的很容易受骗”，YL感概称。

他向记者表示，币圈还有一句流行的话：“Do your own research”（投资前请做好研究，对自己负责）。在当下狂飚行情中，投资更应该慎之又慎。前述《通知》规定，任何法人、非法人组织和自然人投资虚拟货币及相关衍生品，违背公序良俗的，相关民事法律行为无效，由此引发的损失由其自行承担。

今日清晨，比特币突破6.8万美元。几经牛熊的老王一大早给记者发来消息，做出了他对这波牛市的预判。“历史总是惊人的相似，马上要有很多人破产了”。

* 文中小武、老王、隋风、YL等人均为化名，本文不构成任何投资建议。

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